¿Cuántos dólares puedo transferir a mi cuenta bancaria en la India sin que el IRS lo sepa?

Question

¿Podría alguien decirme cuánto dinero podría transferir a la India desde mi cuenta bancaria de EE.UU. a mi cuenta bancaria habitual? ¿Tengo que informar a Hacienda? ¿Cuáles son las reglas de impuestos? Soy un ciudadano indio.

Answer 1

En general, no me preocuparía por enviar todo tu dinero a tu propia cuenta bancaria en la India. El envío de su propio dinero desde EE.UU. a una cuenta de su propiedad en la India no suele ser un hecho imponible en EE.UU.

Es posible que tenga otras obligaciones de información o de retención, y tal vez desee discutir esta posibilidad con un contador público u otro profesional.

En el marco de la Ley del Secreto Bancario Su banco ya proporciona información sobre determinadas transacciones superiores a 10.000 dólares y sobre "transacciones sospechosas" al Gobierno de Estados Unidos.

Evadir la detección del gobierno realizando una serie de transacciones de menos de 10.000 dólares cada una puede constituir el delito de "estructuración", que es un delito grave. Esto por sí solo puede permitir al gobierno confiscar todo el dinero, incluso sin pruebas de otro delito. Aunque esto se utiliza generalmente contra los delincuentes, personas inocentes son ocasionalmente víctimas de esta política . Estos sucesos también sugieren que el gobierno recibe informes de transferencias inferiores a 10.000 dólares.

Si usted es ciudadano o residente permanente de EE.UU., además de su ciudadanía extranjera, hay un complejo conjunto de leyes y reglamentos que debe seguir. En primer lugar, debe saber que EE.UU. grava los ingresos de todo el mundo y también puede exigirle que retenga los impuestos de cierto dinero pagado a los extranjeros. Esto significa que debe declarar los intereses y dividendos de su cuenta bancaria o de sus inversiones fuera de EE.UU., en la India o en cualquier otro lugar. También está obligado a presentar un informe de cuentas bancarias en el extranjero al Tesoro estadounidense si el total de sus cuentas bancarias en el extranjero (en la India) supera los 10.000 dólares. Las multas por no hacerlo pueden ser muy cuantiosas y superar el saldo total de la cuenta bancaria. La aplicación es imperfecta, pero parece ser prudente cumplir con estas leyes debido a la magnitud de las multas.

Este es un breve resumen de un tema complicado. Debería buscar un experto local, como un contable público certificado (CPA) o un abogado fiscal para el seguimiento.