¿Cuáles son los pasos para la creación de un sistemático plan de inversión para los fondos de inversión?

Question

Yo creo que cualquier inversión que se realiza de forma sistemática debe ser denominado como un sistemático plan de inversión. Sin embargo, el término sistemático plan de inversión es principalmente entendido como sistemáticamente la inversión de una cantidad fija de dinero en su favorito de los fondos.

Entonces, ¿cómo hace uno para iniciar un sistemático plan de inversión en fondos? Mientras que hay una gran cantidad de información disponible sobre lo que es un SIP, todavía estoy confundido acerca de cómo iniciar uno. Estoy buscando los pasos que uno debe seguir para iniciar un SORBO. Algo en las líneas de :

1. ¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos que usted puede agregar a su SIP.
2. Cómo elegir los fondos?
3. Qué hacer una vez que haya elegido sus fondos? ¿Vas a algún sitio web y seleccionar los fondos y cuánto dinero poner en cada fondo de cada mes y, a continuación, vincular su cuenta de banco a la página web para que el dinero se invierte automáticamente cada mes?

Los pasos anteriores son sólo un ejemplo del tipo de información que estoy buscando. Siéntase libre de agregar más pasos/información como usted por favor.

Answer 1

Aquí serían los pasos generales a mi mente para la creación de un plan de este tipo:

1. Escribir el final resultado deseado. Es $x in y years to fund your retirement? Is it $a en b años para poner una casa de anticipo? Este es el primer paso en la definición de cuánto dinero usted desea en qué punto en el tiempo.

2. Considerar cuál es su tolerancia al riesgo y ¿cuánto tiempo usted planea pasar en este plan. Es reequilibrio una vez al trimestre y de que o qué piensas hacer investigación mensual y haciendo retoques todo el tiempo? Esto es ligeramente diferente de la primera, donde uno tiene que ser consciente de lo mucho que la volatilidad de un mango y lo que el compromiso de tiempo tiene uno para una estrategia de inversión. También, ¿cuánto dinero estaría agregando a las inversiones en qué tipo de tabla de tiempo sería también vale la pena señalar aquí.

3. Construcción de la asignación de activos basado en los dos pasos anteriores, junto con los rendimientos históricos un promedio para ser un primer borrador de lo que está comprando en general. Es que las acciones de los EE.UU.? Es un corto plazo fondo de bonos? Hay más de un par de opciones que puede tener sentido y vale la pena considerar basado en el primer par de respuestas que determinar cómo se verá esto. La jubilación en los 40 años puede ser muy diferente a la de una casa de enganche en 2 años por ejemplo.

4. Determinar qué casas de bolsa o fondo de las compañías ofrecen dichos fondos a lo largo de con qué tipos de cuentas que te gustaría tener, como en algunos países puede haber ventajas impositivas de cuentas que pueden ser útiles a utilizar aquí. Esto es donde usted está casi listo para empezar a hacer la tarea de averiguar cómo funcionan las cosas. Esto puede variar dependiendo de la jurisdicción.

5. Obtener las aplicaciones desde cualquiera de las instituciones que vas a utilizar y que se ejecute con el deseado de asignación de activos a través de los diversos fondos y cuentas. Tenga en cuenta que en los primeros pasos no fueron puntos de ser consciente de cuánto tienes, ¿cómo agresivo es que la inversión y así sucesivamente. Esto es donde realmente se envíe el dinero y comenzar a trabajar.

6. Ejecutar con el plan y hacer los ajustes según sea necesario para conseguir el resultado, espero que desee o mejor.