Es bueno/malo para invertir en demasiados fondos mutuos de inversión en un momento?

Question

Actualmente estoy invirtiendo en 12 fondos de inversión. 10 de ellos a través de SIP. Sólo para que quede claro, SIP (Sistemático Plan de Inversión) mediante la compra de unidades de fondos mutuos de cada mes (o trimestral/anual) con monto fijo invertido. Otros son un tiempo invertido. Los fondos actuales cubren todos los tipos de la Deuda, la Equidad y la Híbrida.

Estoy planeando aumentar mi inversión. Me tienen las siguientes opciones:

1. Inicio de SIP nuevo en el NUEVO fondo de inversión.
2. Inicio de SIP nuevo EXISTENTES en el fondo mutuo O cambiar los existentes SIP para obtener más cantidad.
3. Analizar la cartera existente para encontrar el mal desempeño de los fondos. Detener y cambiar esa cantidad a otros la buena realización de fondo. Combine esto con la primera opción.

Nos deja el abandono de la opción 3, de la Deuda:la Equidad de la relación y de base en los objetivos de inversión, por ahora por la simplicidad. También, SIP o no, no es un problema aquí. La pregunta es principalmente acerca de los fondos de inversión.

Uno de los inconvenientes de la opción 1 es la que, va a añadir más fondos mutuos en mi cartera. El recuento puede llegar hasta los 14 a 15.

Fondo mutuo (incluso una sola) ayuda a lograr moderado nivel de diversificación. Creo que invertir en demasiados fondos mutuos crea demasiada diversificación. ¿Esta causa ningún problema? Es esto bueno o malo? Se esta derribar devuelve? Va a ser difícil de manejar?

Answer 1

No creo que más de la diversificación es un problema. El objetivo de la diversificación es reducir la probabilidad de desempeño bajo diezmando a su cartera. Por otro lado, ya que estamos en 14 de los fondos de inversión, creo que hay una pequeña posibilidad de que usted podría ser la reducción de la diversificación en los activos subyacentes, ya que cada fondo de inversión se compone de diferentes niveles de activos diversificados.

Por ejemplo, usted tiene 3 fondos de inversión. Uno tiene el 20% en cada uno de los Activos a, B, C, D, y E. Otra tiene el 20% de los Activos a, B, X, y y Z. La última tiene un 20% en Un, J, K, L y Z. Cada uno es bastante diversificada, pero cuando se combinan, se obtiene un 20% de los Activos de Una, el 13,3% en los Activos de B y Z, y un 6,7% en cada uno de los Activos C, D, E, J, K, L, M, X, Y.

Su objetivo podría haber sido igual % en 15 diferentes activos, pero ahora su diversificación objetivo ha sido ensuciado siendo demasiado invertido en activos a, B y Z.

Si usted tiene el tiempo, usted puede desear mirar en las asignaciones de cada uno de sus fondos y ver si se combinan, coincide con su asignación de la inversión metas. Al menos, probablemente, usted debe mirar en la clase de activos de la mezcla de cada fondo de inversión y consolidar similares/underperformers en el cargo menor/mayor rendimiento de los fondos.

Answer 2

Otras respuestas a cubrir esto en más detalle, pero probablemente no hay un gran problema a partir de una diversificación punto de vista (sólo porque usted tiene 14 o 15 fondo, no significa que vas a tener 14 o 15 completamente diferentes conjuntos de las inversiones subyacentes: muchos fondos son propensos a tener muchos elementos en común).

Sin embargo, lo que usted puede desear mirar es cómo las tasas para todos estos Sip agregar para arriba. Yo no sé acerca de SIP cuotas específicamente (más allá de lo cubierto en algo como esto Tiempos Económicos de la página), pero en otras áreas de la inversión no es raro que ciertos cargos para tener un mínimo de carga (por ejemplo, el 2% del tamaño de la transacción, con un mínimo de 500 rupias). Si usted está pagando cantidades relativamente pequeñas en lotes de Sip, es posible que usted paga varias "honorarios mínimos". Si usted pagó más por la SIP en menos Sorbos usted puede encontrar el total de cargos iba a ser menos.

Una nota final: si usted está considerando cambiar Sorbos o consolidar el número de Sip que contribuyen a la (ya sea para adaptarse mejor a sus objetivos de inversión, o para amalgamar las tasas), ser conscientes de que cualquier "salida de cargas" (consulte la página citada anteriormente) que podría ser pagaderas en caso de mover el dinero de un SORBO antes de la final del "período de espera".

Answer 3

Varios fondos de inversión no garantiza la diversificación. Usted podría tener una docena de fondos, pero si 1/2 de ellos se invierten en el mismo índice o de la industria, el resultado no será tan diversificada como se esperaba.

Antes de decidir si usted debe invertir más fondos que usted debe evaluar sus fondos actuales. Busque común de las industrias, los índices comunes y comunes de las empresas.

Si la decisión es no ampliar el número de fondos, entonces usted podría aumentar su automática de las inversiones de sus fondos actuales, o la compra, además de acciones de una sola vez la compra.

mientras buscaba en su diversificación de la mezcla también se puede evaluar sus fondos actuales para ver si los fondos están realizando como necesidad. Entonces, usted puede vender mal desempeño de los fondos y cambian el dinero para las inversiones existentes, o reemplazarlos con diferente fondo.