Asesoramiento sobre la estrategia de cuándo vender

Question

Empecé a comerciar hace un año. Leí el libro de Jim Cramer y ahorré mis 10K antes de invertir. Luego invertí en empresas que me gustaban basándome en lo que aprendí. Ha sido un año divertido, lo que he aprendido es que nadie puede predecir el futuro, pero casi se puede predecir que las empresas sólidas te darán resultados "seguros".

Ahora, un año después, todavía no he descubierto mi estrategia de venta. No quiero fallar en la regla "Los toros ganan dinero, los osos ganan dinero, los cerdos son sacrificados". Aquí está mi tarjeta de puntuación:

Lo que leí fue que una vez que alcanzara el 25% de ganancias vendería de forma sistemática y que no debía ser codicioso.

Así que mis preguntas son:

1. ¿Hay alguna razón para no vender un 25% de ganancia total?

2. ¿Tiene sentido comprar las mismas acciones que acaba de vender? I

3. Si una venta al 25% y compra la misma acción. ¿Qué pasaría "fiscalmente"? Por ejemplo, si pierdo el 50% sin vender. ¿Tengo que pagar impuestos sobre el 25% ya vendido?

4. Comprar acciones que ya poseía para hacer subir el precio medio. ¿Sería eso lo mismo que poner dinero en mi peor selección de acciones? Aunque suene matemáticamente correcto, parece que estoy "invirtiendo" no para obtener ganancias sino para minimizar mis pérdidas.

¿Qué consejo me daría?

Gracias.

Answer 1

Compré 1000 acciones de un $10 stock. When it doubled, I sold half, no need to be greedy. I watched the shares split 2 for one, and sold as it doubled and doubled again. In the end, I had $ 50.000 en efectivo retirados y todavía tenía 100 acciones. Las acciones valen ahora $84K since they split 7 for one and trade near $ 120.

Si hubiera mantenido las acciones hasta ahora, sin ventas, tendría 14.000 acciones de Apple por valor de 1,68 millones de dólares.

$130K for an initial $ 10.000 de inversión no es nada para quejarse, pero sí, sacar un beneficio puede ser un error. 25%? ¿Era ese todo el potencial que tenía la empresa?

Hay que preguntarse, no dónde está el precio hoy en comparación con el año pasado o hace dos años, sino cuáles son las perspectivas de la empresa. ¿Sigue siendo válida la razón por la que la compré? Analice su inversión cada trimestre como si tomara la decisión ese mismo día. Estoy de acuerdo, la diversificación es importante, por lo que la elección es sólo mantener o vender, no comprar más de una buena empresa, porque hay otras por ahí, y la única cosa sana que Cramer dice que todo el mundo debería cumplir es no poner los huevos en una sola cesta.

Answer 2

Es imposible cronometrar el mercado. En general, hay que comprar barato y vender caro. Elegir el 25% como límite máximo arbitrario de las ganancias me parece incorrecto, porque a veces querrás mantener una acción durante más tiempo o venderla antes, y esas decisiones deben basarse en tu investigación (o en si necesitas el dinero), no en un número arbitrario.

Para responder a sus preguntas:

1. Si las razones por las que compró una acción en primer lugar siguen siendo válidas, entonces debería mantener y/o comprar más. Si algo ha cambiado y no puede encontrar una razón para comprar más, entonces considere la posibilidad de vender. Tenga en cuenta que pagará impuestos sobre las plusvalías de cualquier cosa que venda y que no esté en una cuenta con impuestos diferidos (por ejemplo, de jubilación).

2. No, no tiene sentido hacer una venta de lavado en la que se vende y se compra la misma acción. El impuesto sobre las plusvalías es una de las razones. No estoy seguro de por qué querrías hacer esto ¿qué razones estabas considerando? Siempre se puede vender sólo una parte de las acciones.

3. Véase más arriba (y el enlace) en relación con ventas por lavado .

4. Comprar más de una acción que ya se posee se llama " promedio de costes en dólares ". Es un método eficaz cuando los motivos son los adecuados. El DCA minimiza la variación debida a la compra o venta de una gran cantidad de acciones a un precio arbitrario de un solo día y, en cambio, reparte la base de coste o de venta a lo largo del tiempo.

Dicho esto, no hay nada de malo en asegurar una ganancia vendiendo todas o algunas acciones de un ganador. Compre barato, venda caro.

Answer 3

1. No estaba 100% claro si ha mantenido todas estas acciones durante más de un año. Por lo tanto, dependiendo de su nivel impositivo, podría tener sentido mantener las acciones hasta que las haya tenido durante un año para que sólo tributen por las ganancias de capital a largo plazo. Además, hay que tener en cuenta la Impuesto sobre los ingresos netos de las inversiones (NIIT), si su renta ajustada modificada actual es superior al umbral actual. Más allá de esto, creo que querrías aplicar la misma metodología que te llevó a comprarlas en primer lugar, ya que parece que te está funcionando bien.

   2 & 3. No. Se produce un hecho imponible y, por tanto, hay que pagar el impuesto sobre las plusvalías. Si tiene una pérdida en las acciones y las recompra en un plazo de 30 días, no podrá reconocer la pérdida y tendrá que añadirla a su base en las acciones ( Reglas de venta del lavado ).

Answer 4

Considere la posibilidad de hacer trailing stop losses tal vez un 5% por debajo de su objetivo de beneficios, si quiere una respuesta simplista.

Answer 5

Se vende cuando se cree que la acción está sobrevalorada, o se necesita el dinero, o se va a necesitar el dinero en los próximos 5 años.

Compro y mantengo mucho. Compré IBM en el 8º curso de 1980. Todavía la tengo. Compré 3 acciones de $190 and its now worth $ 5.000 euros por la reinversión de dividendos y los desdoblamientos. Esa acción no hizo nada durante trece años excepto pagar un dividendo pero luego subió un 1800% los siguientes 20 y pagó dividendos. Así que estoy de acuerdo con otros carteles en que eso de que los cerdos son sacrificados es una tontería y sólo hace que los gestores de fondos ganen más dinero.

Piensa que si compraste aapl en $8 and sold at $ 12. La cosa fue a 600 y se dividió 7-1 y ha vuelto a los 120 dólares.

Mis padres ganaron una tonelada manteniendo a Grainger durante años y he tenido buen éxito con MMM y MSFT poseyéndolos durante décadas.