¿Cómo se cobran las comisiones de los fondos de inversión/índice?

Question

Digamos que gasto $1000 = 100 units at $ 10/unidad en un fondo de inversión o índice sin comisión y sin carga con un MER del 1%. Supongamos que las distribuciones se depositan en efectivo. Al cabo de un año, el fondo no ha subido ni bajado. El valor de la inversión sigue siendo de 10 dólares/unidad.

¿Cómo se cobra exactamente el 1% del TEM? ¿Mis 100 unidades se convierten en 99 unidades? ¿O el precio se reduce a 9,90 dólares para todos? ¿O algo más? Si es así, ¿con qué frecuencia, una vez al año, más a menudo? ¿Y dónde está documentada esta información?

Answer 1

El TCM se deduce de forma invisible para usted y se refleja en el precio de la acción.
El número de acciones que usted posee no cambia; su precio sí. En su ejemplo, el precio de la acción bajará de $10 per share to $ 9,90 por acción a lo largo del año. La reducción está incluida en el precio que figura como Valor Neto de los Activos (NAV) diario de las acciones, tal y como se muestra en la página web del fondo. del fondo. No se puede saber cuándo se produce la reducción (diariamente al 1%/365 por día, o sobre una base mensual del 1%/12 por mes, etc.).

Si está considerando invertir en un fondo indexado sin carga que cobra un MER del 1% en los Estados Unidos, no lo haga.