Quiero calcular la TIR (tasa interna de retorno) para la compra de acciones. No estoy seguro de si lo estoy haciendo bien, espero que alguno de vosotros pueda confirmarlo.
Digamos que compré acciones de JNJ en 2005, 20 acciones por 50 dólares cada una. JNJ paga dividendos trimestralmente. Estoy tratando de diferenciar dos casos:
- Recibo dividendos en efectivo
- Reinvierto los dividendos y compro algo más de JNJ (DRIP)
Estoy utilizando el cálculo de la XIRR - los dividendos pueden ser pagados irregularmente o puedo obtener efectivo y reinvertir los dividendos en una ocasión aleatoria. Así que paso estos datos para calcularlo:
- (fecha de compra, -20x50$)
- (fecha del dividendo, importe del dividendo * precio de la acción) #si tomo efectivo
- (fecha del dividendo, importe del dividendo * precio de la acción) #si tomo efectivo
- ...
- (hoy, valor de hoy * acciones)
En el caso de que reinvierta los dividendos, lo incluiré en las próximas filas en número de acciones y también cualquier retirada de efectivo futura será mayor (ya que poseo más acciones = más dividendos).
Pregunta nº 1 : ¿Está bien este cálculo?
Pregunta nº 2 : Si compro 20 acciones cada año, ¿cómo puedo obtener una TIR adecuada? No puedo simplemente incluirlo al cálculo existente, porque XIRR calcula la diferencia entre la fecha de compra y la fecha de dividendos (tendría múltiples fechas de compra). ¿O puedo? ¿Calculo la media con respecto al valor actual de la compra única?
Edit1:
Gracias por la respuesta @Chris, pero creo que no has entendido mi pregunta, así que voy a poner ejemplos:
Pregunta nº 1 : Compré 20 acciones de JNJ el 2014-01-01 por $89. Aquí está la tabla de dividendos y el precio de las acciones en la fecha del dividendo:
Si yo cobrar todo dividendos, mi función XIRR obtendrá estos datos:
La columna C muestra lo que realmente se calcula en la columna B. Número de acciones por importe de dividendos. Así es como se calcula la XIRR si se pagan los dividendos en efectivo, ¿es correcto (XIRR = 13%)?
Si yo no se cobra en efectivo, sino que se reinvierten estos dividendos La tabla XIRR tiene este aspecto:
Como he reinvertido mis dividendos, no tengo 20 acciones en 2015-03-08 , sino 20,707 - suma 2070,7 de valor de cartera y la XIRR es del 13,7%. ¿Correcto?
Pregunta nº 2 :
Compré 20 acciones de JNJ el 2014-01-01 por $89 and 10 shares of JNJ on 2014-06-01 for $ 89 también. Esta es mi mesa:
¿Es esto correcto? Desde mi punto de vista, la XIRR calcula la diferencia entre la fecha inicial de compra y la fecha de cada transacción (=fecha del dividendo). Así que para cada próxima compra de acciones, no calculará su fecha hasta t(t en su fórmula), sino la fecha desde la primera compra como t.
No puedo describirlo correctamente. Básicamente, ¿puedo añadir todas las próximas compras como hice en la pregunta nº 2 o tengo que calcular la XIRR para las compras de acciones por separado y luego combinarlas de alguna manera?