Seguramente no es tan sencillo como (amount saved)/(take-home pay) Ya que si hago aportaciones antes de impuestos a un 401(k) o a una HSA pago menos en impuestos, y el dinero que me ahorro al no ser impuestos es, bueno, dinero que se ahorra.
Pero no es necesariamente (amount saved)/(gross wages) Porque los ahorros después de impuestos, como los que se destinan a una Roth IRA o incluso a una cuenta de ahorros, son después de impuestos, mientras que el salario bruto es una cifra antes de impuestos.
Tengo la sensación de que la comprensión de lo que estoy pagando/no pagando en impuestos es importante para esta pregunta, pero no puedo llegar a una simple SAVINGS_RATE = X + Y + Z ecuación que también tiene en cuenta los impuestos.
Tenga en cuenta que defino el ahorro como "dinero que no se va a gastar activamente", es decir, cuentas de jubilación, fondos de emergencia, ahorros a corto plazo para las vacaciones, etc.
