Cuando uno paga Trimestral Estimado de Auto-Empleo Impuestos, exactamente lo que están pagando?

Question

Ok, he leído más artículos de los que puedo contar, y todavía estoy claro en mis expectativas con respecto a los impuestos para este año.

Estoy recién autónomos (como la de 15 de julio) y pronto tendré que hacer mi primera estimación trimestral de pago de impuestos. Para ayudar en este proceso, he comenzado a utilizar la auto-empleado de la versión de QuickBooks en línea. He introducido todos mis datos personales y proyecciones, incluyendo a la ex W-2 de los salarios y los impuestos para el 1 de enero hasta el 30 de junio y los números que estoy siendo dado de impuestos estimados. a mí me parecen más bien baja en comparación con el antiguo pagos de impuestos como una forma W-2 del empleado en años anteriores.

Yo he estado en contacto con QuickBooks de apoyo. Han sido rápidos y sobre todo útil, pero que tienden a dirigir al Gobierno de estados unidos el impuesto de artículos y calculadoras encuentra en IRS.gov. Tal vez soy más de la lectura de este material, pero por lo general eso sólo me lleva a más preguntas y más confusión.

La mayoría de los cálculos que estoy corriendo parecen decir que este bajo impuesto estimado es correcto pero no puedo ver cómo esto puede ser cierto. Cuando yo total de todas mis esperado de impuestos para este año, y lo que tengo que pagar, el número es mucho menor que lo que hice en 2015 y 2016 en realidad debería ser un mejor salario al año pasado. No mi factura de impuestos, por lo tanto, ser más alto?

He encontrado este artículo en IRS.gov, Self-Employment Tax (de la Seguridad Social y los Impuestos de Medicare).

Específicamente, el artículo dice:

Cabe señalar que en cualquier momento el auto-empleo impuestos se menciona, se refiere únicamente a la Seguridad Social y los impuestos de Medicare y no se incluyen otros impuestos que los trabajadores autónomos pueden ser obligados a presentar.

Ok, así que por esa línea, es mi entendimiento de que cuando voy a pagar estas estimaciones trimestrales, soy estrictamente el pago de las estimaciones de la Seguridad Social y Medicare. Esto significa que cuando 2017 llega y tengo que llenar mi formularios de impuestos para los ingresos personales voy a tener que calcular y pagar el 100% de todos los ingresos de impuestos el 15 de abril que no están relacionadas con la Seguridad Social y Medicare!?

Sin embargo, el siguiente artículo es más indicativo de todo lo que he encontrado en internet: el Auto-Empleo Impuestos Federales sobre la Renta.

Este artículo no dice que la estimación de los impuestos incluyen las estimaciones para el Impuesto a la Renta Federal, ni tampoco implica que las estimaciones trimestrales sólo incluir el seguro Social y Medicare. Además, no puedo encontrar un solo artículo, en cualquier lugar, que explícitamente establece que los trabajadores autónomos que va a pagar su impuesto sobre la renta de 100% a finales de año el tiempo del impuesto.

Mi pregunta es la siguiente; cuando yo pago Trimestral del Impuesto sobre las Estimaciones de lo que, exactamente, estoy pagando? Además, siempre debo esperar una factura de impuestos venir el 15 de abril debido a que es como el auto-empleo impuestos trabajar cuando eres autónomo?

Gracias a cualquiera que haya pasado por esto. No quiero ser sorprendido con un ENORME e inesperado proyecto de ley el próximo año.

Answer 1

Desde el IRS página en la estimación de los Impuestos (énfasis añadido):

Los impuestos deben ser pagados ganan o reciben ingresos durante el año, ya sea a través de la retención o pagos de impuesto estimado. Si la cantidad de impuestos retenida de su sueldo o pensión no es suficiente, o si recibe ingresos como intereses, dividendos, pensión alimenticia, auto-empleo, ingresos, ganancias de capital, premios y reconocimientos, usted puede tener que hacer pagos de impuesto estimado. Si usted está en el negocio por sí mismo, por lo general necesita hacer pagos de impuesto estimado. El impuesto estimado se usa para pagar no sólo los impuestos sobre la renta, pero otros impuestos tales como el impuesto de auto-empleo y el impuesto mínimo alternativo.

Creo que es claro como el cristal que usted está pagando impuesto sobre la renta, así como el impuesto de auto-empleo.

Para ampliar un poco, que parecen ser confuso impuesto de auto-empleo y el impuesto estimado, que no sólo son dos cosas diferentes, sino dos diferentes tipos de cosas. Uno es un impuesto, y que el otro es un medio de pago de sus impuestos.

"Impuesto de auto-empleo" se refiere a la Seguridad Social, Medicare y los impuestos que debe pagar sobre sus ingresos procedentes del empleo independiente. Este es un impuesto que usted adeuda. Si recibe un formulario W-2, la mitad de ella es "invisible" pagado por su empleador, y la mitad de ella es pagada por usted en la forma visible de las deducciones en su recibo de sueldo. Si usted trabaja por cuenta propia, usted tiene que pagar todos de forma explícita.

"El impuesto estimado" no se refiere a cualquier impuesto sobre nadie. Más pedantically correcto fraseo sería "el impuesto estimado de pago". Estima que los impuestos son sólo los pagos que usted haga a la IRS para pagar el impuesto que usted espera adeudar. Si usted tiene que hacer tales pagos depende de la cantidad de impuesto que usted adeuda y si usted ha pagado por otros medios. Es posible que deba pagar el impuesto estimado, incluso si no eres autónomo, aunque esto sería inusual. (Podría suceder, por ejemplo, si usted se dio cuenta de grandes ganancias de capital a lo largo del año.) Usted también puede ser auto-empleado, pero que no tenga que pagar impuesto estimado (si, por ejemplo, también tiene un W-2 puesto de trabajo y a reducir su descuento en la retención adicional de impuestos retenidos).

Dicho esto, si usted gana un ingreso significativo a partir de la auto-empleo, es probable que tengas que hacer pagos de impuesto estimado. Estos son los anticipos del impuesto a la renta y de la Seguridad Social y los impuestos de Medicare que usted acumule basado en sus ingresos del empleo independiente.

Como Pete B. menciona en su respuesta, una posible razón de que su estiamtes son bajas es porque algunos de los impuestos ya han sido retenidos de los salarios que usted recibió durante el año (mientras que un empleado). Estos representan los pagos de impuestos que ya ha hecho usted; usted no tiene que pagar ese dinero por segunda vez, pero puede que tenga que hacer pagos de impuesto estimado para su ingreso en adelante.

Answer 2

Su pregunta no dice explícitamente, pero supongo que una vez fueron un formulario W-2 del empleado. Cada cheque de pago de una cierta cantidad fue retenido de su cheque para pagar la renta, seguridad social, impuestos de medicare. Sólo porque usted no recibe esa cantidad de dinero ganado no significa que de inmediato fue enviada al IRS. Si bien no estoy en todos los conocedores de que en la nómina de los procedimientos, recuerdo un artículo en el que se indica que algunas empresas sólo enviar en retuvo impuestos cada trimestre, como lo están haciendo ahora. Ellos tienen un corto plazo, préstamo sin intereses. Por ejemplo, los impuestos retenidos por un w-2 del empleado en los últimos meses del año no se puede proporcionar al IRS hasta el 15 de enero del siguiente año.

Estás en lo correcto al asumir que si usted hace 100K como un W-2, probablemente tenga que pagar menos en impuestos que alguien que es de 100K autónomos con 5K en gastos. Sin embargo, hay muchos factores. Siempre que rellene un 1040ES, y pagar la cantidad correcta de pagos trimestrales, que casi nunca se adeuda impuestos. De hecho, mi experiencia ha sido de las formas probablemente le permiten recibir un reembolso. Las leyes de impuestos puede cambiar y una cosa la forma de no incluir el año pasado fue el .9% de pago de Medicare para los asalariados de altos ingresos de la captura de algunos por sorpresa.

En cuanto a lo que usted paga en lo que es indicativo de los juegos de los políticos juegan. Todo se va en un gran balde viejo de dinero, y más, pasó por el congreso, que lo que está en el cubo. La noción de "seguridad social caja de seguridad" es pura política/la fantasía, así como la noción de medicare y los impuestos de seguridad social. Estos últimos fueron creados para que la actual tasa de impuesto más apetecible.

Yo recomiendo entrar a su declaración de impuestos tan pronto como sea posible de 1 de enero de 2017. Mientras que usted no puede tener toda la información necesaria, usted podría firma de un presupuesto por el 15 de enero y modificar el monto de tu último pago estimada. Completa los impuestos cuando toda la materia que entra y lo que incluso si usted adeuda una cantidad que usted tiene tiempo para ahorrar para nada adicional. Tenga en mente, entre el 1 de enero de 17 y 15, de 17 de abril va a ganar y, presumiblemente, ahorrar dinero para utilizar hacia los impuestos. Siempre se puede "robar" de ese dinero para pagar cualquier adeudado de impuestos para el año 2016, y recuperarlo más adelante.

Todo lo que es para decir que va a ser de oro, porque se están mostrando preocupación y la planificación. Cuando escuche historias de horror de la IRS trato es más a menudo que la gente gasta el dinero que debería haber sido enviada al IRS.