Estoy trabajando en una calculadora y tengo un buen manejo de las Hipotecas (amortización) y de las Tarjetas de Crédito (promedio diario, apr, multiplicar entre 3-5%), pero no estoy seguro de cómo calcular los pagos mínimos de los Préstamos. ¿Existe alguna regla estándar que pueda seguir y que sea "suficientemente precisa" para la mayoría de los casos?
Respuestas
¿Demasiados anuncios?
Todos los préstamos son iguales. Tienen un importe inicial, un número de cuotas y un tipo de interés. No importa qué tipo de préstamo sea. Sólo tienes que utilizar la fórmula de amortización que utilizaste para las hipotecas. Sólo hay un nivel de pago calculado.
En cambio, las tarjetas de crédito tienen un pago mínimo. El pago hasta hace poco era muy bajo para generar ingresos durante mucho tiempo para el banco. La compañía de tarjetas de crédito también redondea a $25 or $ 50 para pequeños saldos pendientes que darían lugar a unos pagos mínimos muy reducidos.
tobes
Puntos
19
Para un plazo suficientemente corto, digamos 5 años, 6% de interés/año. Si el préstamo es $10,000, take the interest times the rate and half it. So we get 15%, times $ 10.000 o $11,500. Now divide by 60, for a payment of $ 191.66. Esta cifra se acerca bastante al pago real necesario de 193,32 dólares. La diferencia es de menos del 1%. Te sugiero que utilices la misma calculadora financiera para obtener el número exacto. El préstamo del coche, el préstamo estudiantil, etc. siguen siendo préstamos, al igual que la hipoteca, y las matemáticas son las mismas.
