¿Estafa que involucra dinero en efectivo, transferencias de Western Union y envío de iPhones?

Question

Mi novia online de Ghana me envió dinero en efectivo por correo y me pidió que usara Western Union para transferir el dinero a un tercero. A cambio, me enviará 2 iPhones de manzana que yo le enviaré a ella.

¿Es esto una estafa?

Answer 1

Tú lo has preguntado,

¿Es una estafa?

La respuesta es sí. Es una estafa.

Hay muchos escenarios que pueden estar jugando aquí:

• Los iPhones son robados. El estafador está legítimamente interesado en obtenerlos, pero no quiere que haya un rastro de papel que lo vincule a los bienes robados. Por lo tanto, consiguen que les laves el dinero. Ahora, cuando el FBI empiece a rastrear las cosas, vendrán a llamar a su puerta, en lugar de a la del estafador. Y como es probable que el estafador le oculte detalles sobre su identidad, usted se quedará con las manos vacías en cuanto a quién señalar a las autoridades.
• Los iPhones ni siquiera son reales, y todo este asunto es sólo para lavar dinero que no es legítimo. Estás actuando como una mula de dinero para convertir el dinero sucio en dinero limpio. El resultado final es el mismo que la primera versión.
• Los iPhones no son reales y el dinero es falso. O te pilla Western Union, o te pilla alguien más abajo, y te quedas con la responsabilidad (otra vez lo mismo que antes).
• Los iPhones y el dinero en efectivo son secundarios, y esto es sólo una prueba para ver si eres crédulo. Los estafadores que quieren sacar gran Las estafas no suelen ir encabezadas por el gran estafa porque eso sería arriesgado para ellos. En lugar de ello, ponen a prueba a sus objetivos con una estafa más pequeña para ver si son crédulos. Las estafas más pequeñas suelen incluir algunos realmente obvio banderas rojas que indican que las tareas que se le piden no son legítimas. Los estafadores piensan que si caes en esa pequeña y obvia estafa, probablemente también caerás en la gran estafa. El hecho de que hayas caído en la pequeña estafa también les da la posibilidad de aprovecharse de ti para hacer otras estafas, si hacer de la que se ha contagiado. Es posible que le amenacen con denunciarle por algo relacionado con la primera estafa, como forma de presionarle para que realice otra. (Es poco probable que un estafador entregue alguna vez a una víctima, y las amenazas pueden incluso no ser exactas en cuanto a lo que te amenazan con entregar, pero es fácil para un estafador manipulador jugar con los miedos de alguien una vez que está en el anzuelo).

Las personas que envían y reciben los iPhones y/o el dinero en efectivo pueden o no estar "metidas" en la estafa. Es peligroso que un estafador reclute a personas para que le ayuden a sabiendas a hacer cosas como esta, así que a menudo, los otros puntos finales con los que trabaja la víctima son simplemente otras víctimas que han sido engañados para participar. Así, por ejemplo, ese dinero en efectivo que recibes puede provenir en realidad de otra víctima, y lo mismo con los iPhones. De este modo, el estafador está aún más protegido de ser descubierto. Por ejemplo, la persona que le envía el dinero en efectivo puede pensar que ha sido contratada como "administradora de nóminas" que se encarga de recibir transferencias electrónicas a su propia cuenta personal, retirar el dinero y enviarlo a otras personas. Entonces, el dinero aparece en su dirección y, mientras tanto, el estafador encuentra la forma de revertir el pago electrónico a la otra víctima, lo que hace que su cuenta quede en descubierto y esa víctima quede en deuda con el banco. Mientras tanto, usted lleva inocentemente ese dinero a Western Union y lo transfiere a alguien que el estafador puede explotar para algún otro propósito. Una vez que la primera víctima denuncie el fraude, la policía le localizará y su novia se desvanecerá en el aire. Usted y la otra víctima quedarán como responsables, tanto financiera como legalmente.

Así que - Sí - esto es definitivamente una estafa. Lo mejor es cortar todo contacto con esta persona. Si le has dado alguna información sensible, protégete (controla tu crédito, cambia las contraseñas, avisa a tu banco si es necesario). Si el dinero o los bienes han cambiado de manos, informe a las autoridades y siga sus instrucciones. El gobierno estadounidense mantiene un sitio web lista de recursos para denunciar estafas y fraudes.