¿Por qué la capacidad de tener una transacción dividida (por ejemplo, una transacción, pero categorizada en dos o más partes) es beneficiosa para el software de gestión de finanzas personales?
¿Cuáles son los casos de uso más típicos de las transacciones divididas?
Las transacciones divididas son indispensable a cualquier persona interesada en hacer un seguimiento preciso de sus gastos.
Si voy a la farmacia de la calle para recoger una receta y, de paso, compro una barra de pan y una jarra de leche, querría introducir la transacción en mi software como:
Deseo introducir datos precisos en el software para poder confiar en los informes que produce.
A menudo, no necesito una cantidad exacta y los totales estimados de las categorías habrían estado bien, por ejemplo, para informar sobre el presupuesto o comparar con un período anterior.
Sin embargo, en otros casos, los gastos que estoy siguiendo debe de los gastos, ya que el total se utilizaría para reclamar una deducción (o crédito) en el impuesto sobre la renta. Considere cómo el acceso a Internet podría mezclarse en la misma factura con el servicio de televisión por cable del hogar. Uno de ellos es un gasto empresarial razonable y una deducción para el desarrollador web que trabaja en casa, mientras que el otro es un gasto personal no deducible.
Si no se dispone de la capacidad de transacción dividida, las alternativas poco atractivas son:
Ignora la diferencia de categorías y, por ejemplo, categorizar toda la transacción como la categoría mayor o más importante. Pero, esto introduce deliberadamente un error en los datos rastreados, haciéndolos inútiles para los casos en que los totales de las categorías deben ser precisos,
o,
Dividir la transacción manualmente . Esto no introduce errores en los datos rastreados, pero sufre otro problema: da mucho trabajo.
En primer lugar, habría que introducir manualmente dos (o más) transacciones de nivel superior en lugar de una sola con subimportes. Quizás no sea mucho más trabajo que si se introduce una división.
Peor es cuando llega el momento de conciliar : Ahora hay dos (o más) transacciones en el registro, pero el extracto de la tarjeta de crédito sólo tiene una. La conciliación requeriría sumar manualmente esas transacciones desde el registro sólo para confirmar que el importe del extracto es correcto. Una gran molestia.
Yo situaría la capacidad de dividir las transacciones cerca de la cima de la lista de características "imprescindibles" para cualquier software de gestión financiera.
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