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Obtener asesoramiento financiero: Contable vs Asesor de Inversiones vs Internet/autodidacta?

Anteriormente, yo era un simple caso: yo ganaba un salario, y he pagado los impuestos. Por lo tanto, he sido la presentación de mi propia declaración de impuestos usando el software en línea.

Ahora: + esposa + kid, + hipoteca, + ¿quieres contribuir a RRSP, + RESP, + corporation y/o de pequeños negocios, + inversión ambiciones. Hemos contratado a un contador ya, pero sobre todo para la empresa/negocio.

¿Necesito un asesor de inversiones? Es que él iba a decirme algo que mi contador no puede? Mi contador me dijo que vienen a él en busca de consejo sobre la inversión/temas empresariales. Así que, él está dispuesto, pero él es capaz de? No preguntar sobre su competencia, sino más bien, hay algo que sólo un asesor de inversiones puede proporcionar, por la ley, que un contador no puede?

Yo no estoy en busca de un asesor de inversiones del conocimiento de las tendencias del mercado y las marcas—puedo leer acerca de que en los blogs—, sino más bien amplio de decisiones, por ejemplo, rodar mi propia hipoteca en mi RRSP (acabo de leer acerca de que en algún lugar), el Smith Maniobra, el manejo de un auto-dirigido RRSP, etc. Me gustaría saber si alguno de esos financiera que hace sentido en mi situación actual, y cómo tirar de cada uno de los de fuera. Pero no es algo que mi contador podría/debería hacer?

Necesito uno de ellos? No el de Internet y sitios como este ser suficiente?

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Fluffy Puntos 268

¿Necesito un Asesor de Inversiones?

No, pero es posible que desee explorar la idea de tener uno.

Es que él iba a decirme algo que mi contador no puede?

Probablemente. Cuánta experiencia se espera de su contador aquí? ¿Crees que tu contador sabe todo dentro de los reinos de dinero de los impuestos, productos de seguros, inversiones y todas sus opciones y qué iba a funcionar o no? Parece que podría ser una tarea difícil de mi mente.

Mi contador me dijo que vienen a él en busca de asesoramiento sobre inversiones/negocios problemas. Así que, él está dispuesto, pero él es capaz de? No preguntar sobre su la competencia, sino más bien "¿hay algo de lo que sólo una Inversión Asesor puede proporcionar, por la ley, que un contador no puede"?

No es que yo sé, aunque no olvides lo mucho que la experiencia se espera que de aquí a partir de una persona. Es esta persona la intención de responder a la totalidad de su dinero preguntas?

Pero no es algo que mi contador podría/debería hacer?

Tal vez a pesar de lo bien que se espera que una persona sea consciente de tantas cosas? Quiero que sepan todos los impuestos de ley para que yo pueda minimizar los impuestos, maximizar mi rendimientos de las inversiones, me cubre con un seguro adecuado, y proteger mis ahorros se parece un poco mucho para poner en una sola entidad.

Necesito uno de ellos? No el de Internet y sitios como este basta?

No necesitan. Sin embargo, ¿cuánto tiempo está dispuesto a gastar el aprendizaje de los conceptos básicos de las estrategias que funcionan para usted? ¿Cuánto dinero está dispuesto a poner en las cosas para aprender lo que funciona y lo que no? Mientras sea tu decisión, considere cómo qué medida está de diagnosticar sus problemas médicos a través de internet frente a acudir a ver a un médico? Tenga cuidado de cómo mucho de un hacer lo mismo enfoque que usted desea ir de aquí y de reconocer que existen varios métodos con los que puede trabajar. La cuestión es que el trade-offs están bien para usted.

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Stephen Denne Puntos 17031

Un contador debe ser capaz de asesorar sobre las consecuencias fiscales de las diferentes clases de inversiones/activos/deudas (por ejemplo, RRSP, TFSA, hipoteca). Pero yo no le pido a un contador que valores concretos para sostener en estos vehículos, o lo que la asignación de activos (en términos de geografía, de capitalización, o de la clase (la equidad vs renta fija vs derivados vs notas estructuradas, etc). Un asesor de inversiones se adaptaría mejor a la coincidencia de sus inversiones a su tolerancia al riesgo.

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michael Puntos 31

Creo que el OP es perderse en las designaciones. Suena a mí que lo que quiere es un "asesor financiero' no 'asesor de inversiones'. Él incluso tiene inversiones? ¿Quieren que se les diga cuál de los valores a comprar?

O es que quieren consejos sobre el total de los ahorros, seguros, impuestos-de los refugios, la planificación de la jubilación, hipotecas, etc. Que es un conjunto diferente de habilidades - el asesor financiero conjunto de habilidades.

Los contadores no tienen esa habilidad. Ellos saben operativo de informes comerciales, impuestos y en general, cómo mantenerlo sano y en crecimiento. Que pueden hacer las declaraciones de impuestos personales (como un favor que solo los dueños de los negocios que seguir la pista de lo general). La OMI que pueden lidiar con la presentación de informes, pero no de la planificación o de optimización.

Pero la OMI la OP debe acabo de leer y aprender a hacer estas cosas por sí mismo. La acreditación significa nada. Por ejemplo. los principales 'planificador' marca de la enseña de hecho mal las cosas acerca de RRSPs - que son la columna vertebral de los Canadienses finanzas.

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