100% de contribución al 401K / Impuestos sobre la nómina

Question

Esto es en realidad una pregunta de seguimiento a un post anterior:

Consecuencias fiscales de un límite de aportación del 100% al 401k

Por error lo publiqué allí primero como respuesta. Soy nuevo aquí ... Lo siento.

Mi pregunta se refiere a un plan 401K y al importe de las aportaciones.

En la pregunta vinculada, dice que contribuirá $2500 per week to his 401K plan up until the $ El límite es de 17.500 euros. Sin embargo, dado que se debe pagar la SS y el Medicare, ¿no sería la contribución real menor?

Por ejemplo, suponiendo que el individuo deba el 6,2% para la Seguridad Social y el 1,45% para Medicare, ¿la contribución real no sería $2,308.75? ($ 2,500 - $155 - $ 36.25)

Esto supondría siete pagas completas y luego el 58% de la octava.

¿O estoy pensando mal?

Gracias.

Answer 1

Un par de elementos raros se toman antes de la FICA, la cuenta médica flexible, creo que es uno de ellos. Luego viene FICA/Medicare, y luego el retiro del 401(k). Así que sus cálculos son correctos. Puede haber otras deducciones que todavía se sacan por delante de una contribución de jubilación ~ 93%. Las cuotas sindicales ciertamente salen, al igual que otras donaciones que se realizan a través de la nómina, como la "hora justa" que algunas empresas animan a los empleados a donar a United Way.

Para aquellos que no están familiarizados con el hilo inicial sobre el tema, una advertencia - Este método 'Front Loaded' puede retrasar cualquier partido del empleador una vez que el OP ha llegado a su límite. La mayoría de las empresas ofrecerán un depósito "de recuperación" a principios del año siguiente. Una elección personal, en teoría, el tiempo extra invertido con los 17,5K$ vale la pena cuando se compara con el retraso de la aportación de la empresa.