Mi amiga quiere consolidar sus cuentas de jubilación acumulados durante los últimos 20 a 30 años para facilitar la gestión/seguimiento de sus ahorros para la jubilación. Él no recuerda inmediatamente todas las cuentas que tiene actualmente (una de las razones de rollover), pero hemos decidido que tiene, al menos, los siguientes tipos de cuentas: 401(a), 401(k), 403(b), 457(b), y "algo de la ciudad". Él está tratando de rastrear a todos los documentos pertinentes para todas las cuentas, pero nos gustaría saber qué tipo de límites que él podría tener que mirar hacia fuera para.
- ¿Existen restricciones sobre los tipos de cuentas que puede rodar?
- Hay un límite para el número de cuentas que puede rodar en una sola IRA (si todos a la vez o durante la vida útil de la IRA)?
- Hay un límite para el número de veces que las cuentas pueden ser transferidas (puede/debe hacer 1 o 2 en un momento en que se presenta la documentación en orden, o esperar hasta que lo tiene todo resuelto)? Es este un límite anual o de por vida?
- Hay un límite en la cantidad que puede rodar?
- Hay un límite a la edad de cuentas que puede rodar?
Como ya sabemos, todas las cuentas son antes de impuestos/no Roth cuentas, y que Roth vs tradicional cuentas deben ser transferidas a separar (Roth vs tradicional) de Ira.
