Recientemente me he hecho miembro del plan HDFC LIFE PROGROWTH PLUS. La persona de mi caja de ahorros me habló de este plan. Me pidió que invirtiera 25000/- al año durante 10 años, que obtendría buenas ganancias después de 10 años. Dije que no me gustaría ir por 10 años en lugar de invertir por 5 años. Me dijo que si invertía 25000/- durante 5 años obtendría más de 3LACS. ¿Vale la pena invertir en este plan?
La siguiente imagen está tomada del sitio web de control monetario.
Consideremos que este es mi quinto año e invertido 25000/- para este año. Así que la inversión total es de 125000/-. ¿Aquí obtendré un porcentaje absoluto o anualizado?
Para el absoluto(%) Total amount=(125000*142.6)/100+125000=303250/-
Para el anualizado(%) Total amount=(125000*19.4)/100+125000=149250/-
¿Con cuál me quedo? ¿Absoluto(%) o anualizado(%)?
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No mezcles los seguros con la inversión.
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He añadido el
indiatag porque la pregunta se refiere en gran medida a los seguros de vida tal y como se venden en la India. La gente de la India (ya sea residente en el país o en el extranjero) considera casi universalmente que cualquier forma de seguro de vida a plazo es una estafa; "¡sinvergüenzas sanguinarios! Sólo te quitan el dinero y no te devuelven nada", como dijo Dheer en un comentario que no he podido encontrar. Las pólizas de vida variable o de vida universal son tal vez un poco más aceptables en la India, pero los rendimientos pasados no garantizan los rendimientos futuros, que es lo que el PO quiere saber: acaba de empezar con el plan.0 votos
No mezcles los seguros con la inversión. En lugar de comprar ULIP puede invertir en fondos de inversión utilizando SIP.
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Debería comprar ulip si los gastos de asignación son cero. Los fondos de inversión regulares tienen gastos de ~2% y usted obtendrá ULIP con los mismos gastos (si su edad es de 27-30 años). Hay muchas opciones disponibles después de la ganancia de capital a largo plazo en el fondo de inversión.