Digamos que es hora de retirarse y tengo un $2,000,000 fondo de retiro. $1,000,000 fue acumulado en una cuenta Roth IRA y el otro de $1.000.000 que se acumuló en un tradicional antes de impuestos 401(k).
Digamos que me retiro $50.000 de cada cuenta mis ingresos en un año. Entiendo que toda mi IRA Roth dinero libre de impuestos, sin embargo, me pregunto si la cantidad que puedo retirar de mi cuenta Roth IRA hacia lo impositivo mis otros $50,000 sería de impuestos bajo.
Por ejemplo, vamos a utilizar la nueva 2018 categorías de impuestos (soy casado que presenta una declaración conjunta), y por el bien de el ejercicio que vamos a decir no toma la deducción estándar, pero también no se detalla nada.
0 a 19050 = 10% 19050 a 77400 = 12%
Sería de $50,000 de la tradicional antes de impuestos 401(k) ser gravados con el 12% debido a que los $50.000 de la Roth IRA me pusieron en ese soporte (a pesar de que yo no era gravado por que)? O es seguir a impuestos como si el de $50,000 de la pre-impuestos 401(k) fueron mi única fuente de ingresos, por lo que los primeros $19050 en el 10% y el resto en 12%?
Segunda pregunta. Hay una mejor manera (la mejor manera que se definió como la minimización de la factura de impuestos y la maximización de las ganancias futuras) para decidir cuánto retirar de una cuenta Roth IRA vs antes de impuestos 401(k) si usted tiene aproximadamente la misma cantidad en ambos? Gracias de antemano.
