Cómo registrar asientos dobles existentes en GnuCash

Question

Por ejemplo, si transfiero 5.000,00 $ de mi cuenta corriente a mi cuenta de ahorro el 1 de junio, en el extracto de mi cuenta bancaria aparecerán las dos entradas siguientes

Checking:   6/1     -5,000.00 Transfer to checking a/c YYY
Saving:     6/1     +5,000.00 Transfer from checking a/c XXX

Una vez que importo ambos extractos de cuenta a GnuCash, estas transacciones se marcan como desequilibradas y con un segundo asiento que aparece en Imbalance-USD cuenta.

Si voy a "arreglar" esto en la cuenta Imbalance-USD, termina creando entradas duplicadas en la otra cuenta:

Checking:  6/1    -5,000.00 Transfer to checking a/c YYY
Checking:  6/1    -5,000.00 Transfer from checking a/c XXX

Saving:*  6/1     +5,000.00 Transfer from checking a/c XXX
Saving:*  6/1     +5,000.00 Transfer to checking a/c YYY

Para solucionarlo, ahora tengo que entrar y borrar una de las transacciones originales:

Checking:  6/1     -5,000.00 Transfer to checking a/c YYY
Saving:    6/1     +5,000.00 Transfer to checking a/c YYY

Este proceso está bien, salvo que es demasiado oneroso.

Es aún peor cuando se registran los pagos con tarjeta de crédito, ya que prefiero mantener descripciones adecuadas en mis transacciones con cuenta corriente y tarjeta de crédito.

¿Hay alguna forma mejor de hacerlo? Posiblemente una manera de asignar dos transacciones existentes en GnuCash para resolver esto romper ?

Answer 1

No estoy familiarizado con el proceso de matching de GnuCash, pero en tu flujo - no deberías fijar ambos las transacciones no coincidentes. Sólo debe arreglar una y eliminar manualmente la otra. De esta forma obtendrás una única transacción correspondiente a la situación real de tus cuentas.

Debería comprobar la configuración de coincidencia de GnuCash, y tal vez actualizar a una versión más reciente, puede ser un simple problema de configuración/corrección de errores.

Answer 2

Creo que la confusión se debe a que has confundido las dos cuentas como si fueran la misma y luego has ampliado la transferencia a dos transacciones. Dijiste "Estas dos entradas aparecen en el extracto de mi cuenta bancaria" y luego enumeras las transacciones en dos cuentas diferentes. Mis bancos listarían esas dos transacciones en dos extractos SEPARADOS. SIN EMBARGO, aunque aparezcan en el mismo extracto bancario, deben considerarse cuentas de activos separadas.

En GnuCash crearía dos cuentas de activos separadas, como la de cheques y la de ahorros. También podrías tener Efectivo en Cartera para indicar la moneda que llevas encima. Las tarjetas de crédito necesitan su propia cuenta separada de Pasivo (NO un activo ya que cuando usas una tarjeta de crédito incrementas tu deuda).

Abra la cuenta de Cheques para ver y registrar los cheques y las transacciones con tarjeta de débito. Abra el registro de la cuenta de Ahorro para ver los depósitos y reintegros en esa cuenta. Abra la cuenta de Tarjeta de Crédito para ver cada gasto por separado de la tarjeta de crédito.

Una retirada de 10 $ de Ahorro podría crear una única transferencia a la cuenta "Efectivo en Cartera", y luego en la panadería podría gastar una fracción de sus existencias de la cuenta "Efectivo en Cartera".

Una transferencia de $10 from Savings to checking would be represented by a single transaction. You can open the Savings register and indicate the Checking account, and then a decrease (right column) of $ 10 en la caja de ahorros.

Si a continuación abre el registro de la cuenta corriente, verá la MISMA operación, pero las columnas están intercambiadas: la transferencia aparecerá en la columna de la izquierda para indicar que la transferencia incrementa la cuenta de activo.

Cuando compre algo con una tarjeta de crédito, cree una transacción separada, de modo que, por ejemplo, si paga una comida por $10 you would enter the name of the establishment, the account might be Expenses:Dining and the right column would be $ 10.

Cuando llegue el momento de pagar la factura de la tarjeta de crédito, puedes extender un cheque (o iniciar una transferencia bancaria directa). La transacción única en su cuenta de Cheques podría indicar el número de cheque, la fecha, el nombre de la empresa de la tarjeta de crédito, la cuenta "Pasivo:Tarjetas de crédito:Nombre de la tarjeta" y el importe del pago en la columna de la derecha, disminuyendo su activo. Cuando abra el registro de su tarjeta de crédito en GnuCash, verá esa MISMA transacción en el registro de la tarjeta de crédito con el importe del pago en la columna de la izquierda, disminuyendo su pasivo (importe que debe).

Si ve algún número en la cuenta de desequilibrio, significa que los importes no se han aplicado a una cuenta de transferencia adecuada. En tu ejemplo, es porque estás intentando representar cada transacción en GnuCash con dos transacciones en lugar de una.