La Ley Patriota y la legislación relacionada (en particular, la Ley de Secreto bancario) lugares de reglamento sobre las instituciones financieras que operan en los estados unidos. Estas leyes requieren que las instituciones sean capaces de ayudar al gobierno a resolver cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación de los terroristas.
Uno de los componentes de estas normas es que las instituciones deben mantener registros para demostrar la identidad de sus clientes, es decir, se deben implementar CIPs, Identidad del Cliente Programas. Uno de los factores de identificación requerida es la prueba de una dirección física - el reglamento prohíbe el uso de casillas de correo (aparte de APO/FPO para las fuerzas armadas). Esto es debido a un PO box hace que sea fácil de ocultar su verdadera ubicación de delincuentes utilizan a menudo en apartados de correos como una forma de ocultar sus identidades.
Por supuesto, como usted lo ha encontrado, esto hace que sea difícil para las personas que no tienen una dirección permanente.
La buena noticia es que, reglamentos específicamente de permitir el uso de alternativas a su propia dirección física:
(3) Dirección, que serán:
(i) Por un individuo, residencial o de negocios, dirección de la calle;
(ii) Para un individuo que no tiene un residencial o de negocios, dirección de la calle, un Ejército de Oficina de Correos (APO) o de la Flota de la Oficina de Correos (FPO) número de la caja, o el residencial o de negocios, dirección de la calle de los parientes más próximos o de otro contacto individual
Así que - en última instancia - en términos de regulación, puede utilizar la dirección de un negocio, un pariente, o un "contacto individual" - como siempre que se trata de una dirección física, y no un apartado postal.
