Puedo rollover algunos de mis Roth 401(k) en mi Roth IRA, incluso si todavía estoy trabajando?

Question

Mi plan 401(k), a la que puedo hacer después de impuestos, contribuciones, tiene excelentes opciones para los fondos de índice. Tengo un plan para obtener el Almirante acciones de Vanguard Total Stock Market (ER de 0,06%), a continuación, utilizar el fondo de los bonos y el índice internacional de fondo en mi 401(k) (ERs de 0,04% y 0,14%) para completar mi cartera. Estoy tratando de optimizar mi cartera dicho que mi mezclado ER es menos de 0.1%.

No tengo suficiente en mi cuenta IRA para pagar el Almirante acciones ($10k min de inversión), así que tengo que pensar de mover el dinero de la Roth 401(k) a la IRA Roth para hacer esto. Es esto posible? Sólo he visto las reglas para mover el dinero de un tradicional 401(k) a una IRA Roth (y en ese caso yo no sería capaz de sacar esto), pero creo que esta situación es diferente, ya que, después de impuestos en efectivo en todos los casos.

Answer 1

No, la situación no es diferente, el roll-over de reglas son las mismas. No será imponible (en contraposición a la tradicional a un Roth roll-over), pero aparte de que es el mismo.

Si el 401k permite girar o no, mientras que usted todavía está empleado - usted tiene que comprobar con el administrador del plan (pregunte a su nómina/recursos humanos para los detalles). Generalmente, la compensación diferida no pueden ser transferidos fuera del 401k, mientras que usted todavía está empleado.