La transferencia de fondos al banco de la India mientras se muda permanentemente a la India

Question

Me voy a volver a la India en los próximos 3 meses desde estados UNIDOS. Tengo algunos ahorros de dinero en mi cuenta bancaria de los EEUU. He aprendido sobre NRE y NRO de cuenta. He estado en estados UNIDOS desde el pasado 3 años y por desgracia todavía no he creado ningún NRE o NRO de cuenta. Ahora estoy planeando transferir todos mis salvar a los Indios de la cuenta bancaria. Estoy buscando la mejor opción para mí.

Opción 1: Abrir NRE cuenta : Ya que me estoy mudando de forma permanente, esto podría no ser una buena opción para mí como la conversión de NRE cuenta regular en cuenta primero las necesidades de la conversión de NRE cuenta a la Residencia cuenta en Moneda Extranjera que pueden ser convertidos a la cuenta de ahorros regular. Por lo tanto creo que habría dos conversiones requeridas en el corto período de 3 meses.

Opción 2: Crear NRO de cuenta: No habría impuestos sobre los intereses devengados de los fondos. Pero no estoy seguro de esto, ya que se han movido a la India permanentemente tendría que pagar impuestos sobre los intereses devengados mientras estoy en la India?

Opción 3: puedo transferir mis fondos directamente a mi cuenta en la India, pero creo que tendría que pagar el impuesto sobre los fondos que traslado y que sería la doble imposición. Que creo que sería la peor opción para mí. Por favor me corrija si estoy equivocado.

Opción 4: puedo transferir los fondos a mis familiares directos de la cuenta. Yo todavía creo que habría impuesto a pagar en los intereses devengados de la cantidad.

Yo creo que crear sólo NRO de cuenta sería la mejor opción para mí, ya no sería la doble imposición y solo la conversión de la moneda (el uso de los servicios como money2India o transferencia bancaria) y el NRO de cuenta se pueden convertir fácilmente a la cuenta de ahorros regular. Pero no estoy seguro de si los intereses devengados después de 3 meses (después de que me he mudado a la India) serían elegibles para los impuestos?

Más que la búsqueda en línea más confuso me suena. Puede cualquiera me ayuda por favor lo que sería el Ideal/mejor opción para mí? Por favor, siéntase libre de corregirme si alguno de mis supuestos anteriores mantienen falso.

Answer 1

Como un NRI, usted no puede sostener una cuenta de ahorros regular. Debería haber sido convertidos a NRO.

Opción 1: Abrir NRE cuenta : Ya que me estoy mudando de forma permanente, esto podría no ser una buena opción para mí como la conversión de

Esta es la mejor Opción como fondos en NRE no están sujetos a impuestos en la India. El proporciona una limpieza rastro de papel de modo que si hay algún impuesto consulta, usted puede responder a ellos con facilidad. Usted puede abrir una Rupia NRE cuenta, transferir fondos. Sobre el retorno de transferir los fondos a cuenta de Ahorro Normal y cerrar el NRE cuenta. Esto no es mucho molestia.

Opción 2: Crear NRO de cuenta: No habría impuestos sobre los intereses devengados de los fondos. Pero no estoy seguro de esto, ya que se han movido a la India permanentemente tendría que pagar impuestos sobre los intereses devengados mientras estoy en la India?

Cualquier interés en la NRO o cuenta de ahorro normal es gravable en la India. No hay ninguna excepción.

Opción 3: puedo transferir mis fondos directamente a mi cuenta en la India, pero creo que tendría que pagar el impuesto sobre los fondos que traslado y que sería la doble imposición. Que creo que sería la peor opción para mí. Por favor me corrija si estoy equivocado.

Esto es incorrecto. Todas las ganancias fuera de la India cuando el estado es NRI, que no está sujeto a impuestos en la India. La apertura de una NRE cuenta proporciona el rastro de papel de fondos. Como un NRI uno no puede tener cuenta de ahorro normal. Esto debería haber sido convertido en un NRO de cuenta. Aunque no hay ningún castigo, su violación de FEMA reglamento. También espero que se declara ingresos en la India, es decir, interés, etc en el ahorro y la presentación de declaraciones en consecuencia.

Opción 4: puede transferir los fondos a mis familiares directos de la cuenta. Yo todavía creo que habría impuesto a pagar en los intereses devengados de la cantidad.

Usted puede transferir sus padres / hermanos / etc. Esto estaría en el impuesto de regalo competencia y no estaría sujeto a impuestos. A continuación, pueden regalo esta de vuelta. Sin embargo tales transacciones parecería ser la evasión de las regulaciones y pueden ser objeto de escrutinio. Interés en la cuenta de Ahorros está sujeto a impuestos.

Lo mejor es ir con la Opción 1. Ningún tipo de molestia. Los demás van con la Opción 3, pero asegúrese de que usted tiene toda la documentación mantenido a la mano para los próximos 7 años.