Implicaciones fiscales de la venta corta con una segunda hipoteca?

Question

Me corto vendí mi casa este año y fue dicho por mi agente de bienes raíces que el gobierno perdona los impuestos que normalmente se le adeuda por la venta de un inmueble por una pérdida. Yo había oído esto antes y supuse que se aplican tanto a nuestra primera y segunda hipoteca. Por supuesto, nuestro agente de bienes raíces sabíamos que había dos hipotecas.

Después de la venta, he leído en internet que esta ley, La Hipoteca de la Ley de Condonación de Deudas, no se aplica a las hipotecas de segundo grado. ¿Es esto cierto? Y si es así, suponiendo que el perdón de nuestros segundas hipotecas ascendieron a $80,000, es éste que va a ser tratada como ingreso ordinario en nuestros impuestos el próximo año? Si esto nos pone en decir, un 25% de impuestos, ¿esto significa que va a ser golpeado con un $20,000 factura de impuestos?

¿Hay algo que podamos hacer ahora para mitigar esta situación?

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Aclaración: nuestra segunda hipoteca fue utilizado para comprar la casa y llevado a cabo al mismo tiempo que la primera financiar el 100% del precio de compra.

Answer 1

No debería haber preguntado a un agente de bienes raíces para la asesoría fiscal. Hay profesionales de impuestos para que. al menos no pregúntele a su agente de bienes raíces ¿qué medicinas tomar (o eso espero).

Línea de fondo es que la Deuda de la Hipoteca de Alivio de la Ley sólo habla acerca de los préstamos que se toman para adquirir/mejorar significativamente la residencia primaria que se venden en una pérdida, o préstamos para refinanciar la anterior.

Si tu hipotecas fueron utilizados para la compra de la casa, luego se debe caer en las definiciones de la ley. Pero usted debe tener un profesional de impuestos de investigación tanto de los préstamos y de la ley y ver si y cómo se aplica a su situación.

Si el segundo préstamo no fue tomado para estos fines es probable que no se clasificó para el perdón. Así que sí, $20K factura de impuestos.

Sugiero consultar a un profesional de impuestos y obtener un asesoramiento profesional tanto en la interpretación de la ley y su aplicación en su situación, y cómo tratar con él ahora.

Esta respuesta no es una asesoría fiscal, y no fue escrito para ser utilizado y no puede ser utilizado por cualquier contribuyente, con el fin de evitar sanciones que pueden ser impuestas a los contribuyentes.

Answer 2

La Hipoteca de la Ley de Condonación de Deudas cubre la deuda que es para el original de la compra, construcción o mejora importante de una residencia principal. La cancelación de las segundas hipotecas y refinanciaciones tomado en exceso de la cantidad debida en el momento de la solicitud no califican para el estatus de exención de impuestos en la mayoría de los casos. Sólo la cantidad de la deuda perdonada que los propietarios de viviendas que se utiliza específicamente para mejoras en el hogar está exento de impuestos.

Utilizando el Formulario 1099-C, el prestamista informa de la cantidad de la deuda cancelada, así como el valor de la propiedad en el momento de la cancelación de la deuda. Los prestatarios que dicen que las segundas hipotecas o las líneas de crédito están exentos necesidad de proporcionar los recibos que demuestran que el dinero se fue a reparaciones y mejoras.

Fuente: http://homeguides.sfgate.com/mortgage-forgiveness-debt-relief-act-7269.html

Parece como usted puede probar que la segunda hipoteca se utilizó para la compra de la casa, se puede calificar por la ley de condonación de deuda - pero usted debe consultar a un contador para asegurarse de que.