¿Por qué un W-2 devuelve mucho más que el otro?

Question

Soy un hombre soltero sin personas a cargo. Tengo dos formularios W-2 para este año, uno de los cuales muestra un ingreso bruto de ~ $30,000 while the second was for ~$ 20,000.

Cuando introduje la primera en TurboTax, obtuve un reembolso de ~ $2600. But then I fed in the second, this only went up by ~$ 700. ¿No debería el segundo valer aproximadamente 2/3 del primero, en lugar de casi 1/4?

He intentado hablar con ellos por teléfono y la única explicación que obtuve (de un muy persona de teléfono poco servicial) era que "como gano más, me cobran más impuestos", como si dijera que una vez que el sistema se diera cuenta de que ganaba unos $50,000, it reduced my total refund percentage as opposed to had I only made $ 30,000. Eso no tiene ningún sentido para mí en esta escala....quizás si hubiera pasado de $30k to $ 5m, pero esto no parece correcto.

¿Puede alguien aconsejarme si puede haber una buena razón, o si debo seguir con esto?

La retención federal sobre el $30k was $ 4600 y la retención en el $20k was $ 3900 NO es una reducción del 73% como es $2600 --> $ 700.

El trabajo se hizo en el mismo estado para ambos W-2...

Answer 1

Una forma de imaginar los impuestos es como si vertieras tus ingresos en un vaso con líneas a lo largo de los lados. Hasta la primera línea es libre (deducciones y exenciones). Todo lo que está entre esa línea y la siguiente tributa al 10%, luego al 15% entre las dos líneas siguientes, etc.

Cuando usted puso su primer W-2, los ingresos llenaron el espacio libre y el espacio de la tasa de impuestos más baja, por lo que su factura de impuestos sobre ese ingreso fue menor que lo que se retuvo y usted obtuvo un reembolso. Su siguiente W-2 apiló los ingresos sobre lo que ya había, por lo que agotó el espacio libre de impuestos y los tramos impositivos más bajos, y ahora estos ingresos están siendo gravados a una tasa más alta. Este es el "tipo marginal" del que se suele hablar, en el que si estás en el tramo impositivo del 15%, no estás pagando el 15% de tus ingresos en impuestos, sino que cada nuevo dólar que ganas, lo pagas al 15%. Si se observa esta segunda serie de ingresos, se puede ver que se ha tributado $3200 ($ 3900 pagados - $700 refund) on $ 20000 de ingresos. Esto es ~15% porque la mayoría de este dinero se sentó en el tramo del 15%.

Para que lo veas, puedes poner primero el segundo ingreso y verás una devolución enorme (porque llena los tramos libres de impuestos y del 10% en cambio) y menos devolución de los 30.000 dólares.

Answer 2

Sospecho que has proporcionado el mismo W4 a ambos empleadores, que se ha calculado asumiendo que tienes un solo salario (es decir: el estándar "Single+2 allowances").

Como resultado, la retención de tu sueldo era mucho menor de lo que debería ser por el sistema de tipos marginales que te ha explicado @jmg229 muy bien.

Así que, suponiendo que haya acertado, esto es lo que ocurre:

Has trabajado en el lugar A y has conseguido $30K. Taxes withheld were $ 2495.

Has trabajado en el lugar B y has conseguido $20K. Taxes withheld were $ 1240.

El total de impuestos que pagó fue de 3735 dólares.

Pero, por desgracia, la cuota tributaria real para $50k is $ 5720. Así que terminas pagando 1985 dólares menos de lo que deberías y tienes impuestos pendientes (o menos devolución) ahora, cuando hagas tus impuestos.

Cuando usted tiene más de un empleador, sus cálculos W4 se vuelven más complicados y debe prestar atención a lo que hace. Si termina pagando menos de $1000 y menos del 100% de su obligación tributaria del año anterior - puede incluso ser responsable de las sanciones.

Este no es tu caso ahora, ya que hablas de un reembolso reducido, pero la razón por la que se reduce sigue siendo la misma.

Answer 3

Esto podría ser más fácil de ver con una imagen.

Este es un gráfico de los tipos impositivos para los ingresos hasta $500,000, assuming Single, with absolutely no deductions or exemptions other than the basic two (Standard Deduction of $ 6200, Exención personal de $3950, for a total of $ 10.150 de ingresos gravados a 0).

Sin embargo, es un poco difícil ver tu situación, ya que es muy grande, y estás justo en el 10% inferior de ese gráfico.

Veamos un gráfico que se amplía para mostrar sólo su situación. Este gráfico muestra los impuestos pagados sobre los ingresos de 0k-100k (de nuevo, asumiendo que no hay deducciones o créditos más allá de los dos básicos, para un solo contribuyente).

Ahí se ve su situación. La primera $30k is in blue, the second $ Los 20k están en rojo. Las líneas van al eje Y para mostrar los impuestos pagados. La razón por la que no se pagan muchos impuestos en los primeros 30k es sencilla: se obtienen 10k gratis (¡véase cómo los impuestos no suben en absoluto!) y luego se obtienen 10k más o menos al 10%. Los últimos 10k son al 15%. Así que con 30k pagas unos 2500: 0*10k + .10*10k + .15+10k.

Los segundos 20k están ahora casi en su totalidad al 15% (de hecho, el último trocito está al 25%). Así que estás pagando 0,15*20k o 3k en él (un poco más, de hecho, debido a la última parte).

Por supuesto, si hubieras introducido los W2 en el orden inverso...

El mismo punto final -alrededor de 5800 impuestos pagados- pero parece que te han devuelto una gran cantidad de tu sueldo de 20k (alrededor de $1k taxes due, $ 3900 pagados, por $2900 refund!) while your 30k paycheck was responsible for the other $ 4800 de impuestos adeudados (¡que en realidad es más de lo que pagaste por él!).

Al fin y al cabo, tu problema es que no tomaste bien las exenciones en tu W-4. Deberías haber pagado muchos menos impuestos de los que pagaste al principio. Deberías aumentar tus exenciones para que se retenga la cantidad correcta y obtengas más de este dinero a principios de año.

Answer 4

Tienes varios problemas en marcha:

• Software fiscal:
  • ve el primer W2 y ve que ganaste a, te retuvieron b, calcula que te devuelven c
  • no le importa lo que pongas en el w4 o cuantas semanas trabajaste para el empleador solo sabe que el año pasado ganaste a, te retuvieron b, y te deben c.
  • luego se añade el segundo W2
  • Ahora dice que no hiciste un ganaste (a+x), te retuvieron (b+y), pero tu devolución depende de en qué parte de la tabla de impuestos caigas.
  • el orden de entrada no importa.

Prueba este experimento: sustituye los números del segundo w2 por los números del primer w2. En otras palabras, los dos son iguales. El reembolso no será 2*c. La tabla de impuestos calculada por el IRS significa que el último $ you earn is almost always taxed at a higher rate compared to the first $ .

Ahora bien, por qué su situación podría ser aún más compleja:

• Dos trabajos al mismo tiempo. La primera empresa utilizó las tablas de retenciones suponiendo que ganabas 20K en todo el año. La otra utilizó la tabla suponiendo que ganabas 30 mil en todo el año. Ambas retuvieron una cantidad incorrecta. Pero normalmente esto resultaría en una sub-retención.
• Has cambiado de trabajo.
  • si el pago por período de pago es el mismo, y la frecuencia del período de pago es la misma, retendrán a la tasa correcta si se dan los mismos números en el W-4.
  • Pero si el segundo trabajo tiene un gran cambio en el salario (hacia arriba o hacia abajo) el nuevo trabajo podría estar reteniendo a un ritmo que puede hacer que la retención esté muy lejos.

¿Por qué funciona así el cambio de trabajo? Las tablas de impuestos utilizadas por el empleador suponen que usted gana la misma cantidad en cada cheque de pago. Cambia de trabajo cada mes: Si el sueldo es el mismo todo funcionará razonablemente bien. Pero si el sueldo en el segundo trabajo es mayor: En el primer trabajo se retiene menos y en el segundo se retiene más. El error depende del número de cheques de cada trabajo y del tamaño de la diferencia salarial.

Para asegurarse de no tener que pagar una multa por falta de retención, asegúrese siempre de que en el año en que cambie de trabajo tenga que retener siempre tantos impuestos federales como los que pagó el año anterior. Eso significa que has hecho el safe harbor.