A root de mi pregunta aquí ¿Alguien puede recomendar un buen Administrador de Terceros (TPA) que pueda crear/modificar un plan no prototipo para un 401k en solitario por una tarifa plana? O eso, o un sitio que los compare? Hay tantos sitios de 401k que es difícil saber cuáles son de buena reputación. Gracias.
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Para crear un plan 401k autodirigido, hay que pagar una cuota única para que una empresa cree un fideicomiso, lo nombre a usted como único fideicomisario y lo registre en el IRS. Ninguna de estas empresas ofrece TPA porque les expone a la responsabilidad de la filtración de beneficios. Después de que usted tiene su configuración de confianza, puede abrir una cuenta de corretaje o varios con cualquiera de los grandes nombres que desee (Vanguard, Fidelity, Ameritrade, etc), o simplemente utilizar el dinero para voltear las casas, hacer préstamos P2P, lo que sea, el mundo es su ostra de inversión.
Si la empresa tiene cuotas recurrentes, hay que preguntar qué está pasando, porque si no están ofreciendo servicios de TPA, ¿entonces por qué diablos podrían estar cobrándote? Vi una empresa, creo que era IRA Financial Group, que tenía la opción de tener un CPA hacer TPA para usted por una cuota recurrente, pero yo pasaría de eso.
Los requisitos de administración del IRS suelen ser sólo el 5500-EZ que tiene que presentar como copia impresa antes del 31 de julio si sus inversiones tienen un valor superior a $250k, on December 31. Yes, you have to get the actual form from the IRS, write on it with a pen and mail it to them every year, barbaric. You can either have your accountant do it or do it yourself. If you're below $ 250k solo hay que buscar en google el cambio de reglas del 401k dos o tres veces al año y no intentar blanquear el dinero. En todo caso, las reglas se aflojarán con el tiempo, no me imagino al Congreso republicano tomando medidas enérgicas contra los propietarios de pequeñas empresas en el corto plazo.
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¿No es este el tipo de recomendación que se supone que no debemos dar según las FAQ?
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@DilipSarwate Las preguntas frecuentes prohíben pedir o dar recomendaciones de compra/venta de productos específicos. valores Es decir, acciones, fondos de inversión, etc. Esta pregunta se refiere a la disponibilidad proveedores de servicios para dicho plan 401(k), no los valores que se mantienen dentro del plan. Las preguntas sobre los proveedores de servicios están bien si no están demasiado localizadas.