Cómo transformar los dividendos en las ganancias de capital?

Question

Muchos ETFs son amantes de la distribución de rendimiento de los valores subyacentes (por ejemplo, dividendos o pagos de cupón) de vuelta a los inversores en forma de dividendos. La desventaja es que la renta se paga impuesto sobre los dividendos.

Es allí una manera de transformar el pago del dividendo de nuevo en las ganancias de capital? Una cosa que viene a la mente, pero no estoy seguro de si esto funciona, es mantener sus inversiones en una empresa y el inversionista posee acciones en la empresa. La empresa no paga dividendos, pero puede volver a comprar acciones de liberación de la capital. ¿Existen fondos que ya hacen algo a lo largo de estas líneas para los inversionistas? Cualquier bienvenidas las ideas, esto es algo que me vino a la mente, pero en realidad no puede trabajar.

Supongamos que me han llegado al máximo de mi ISA.

Answer 1

Algunas instituciones de inversión colectiva tienen "cero dividendos de acciones preferentes" que entregar todos sus beneficios como ganancias de capital, en lugar de los ingresos, aun si la confianza se ha de invertir en renta produciendo acciones.

Han más bien pasado de moda después de un escándalo de hace algunos años (~2000). Buen 2014 artículo sobre ellos aquí incluye la cita

"Porque los beneficios de cero dividendos de las acciones preferentes se gravan como las ganancias de capital, que pueden ser utilizados de impuestos de manera eficiente si son inteligentes acerca de cómo usted utiliza su capital anual impuesto a las ganancias de la subvención."

Answer 2

NOS Perspectiva

En los estados unidos, los dividendos tienen un tratamiento fiscal especial similar, pero no es el mismo como Ganancias de Capital. No existe una forma fácil para transformar la una a la otra, el hecho de que usted invierte su dinero en una empresa que se ha vuelto parte de su capital como de ingresos medios es sólo que, de ingresos.

Maestro De Sociedades De Responsabilidad Limitada

También en los EE.UU., usted puede invertir en Maestro de Sociedades de responsabilidad Limitada. Estas son las empresas que hacen de distribución que se tratan como una devolución de capital, en lugar de dividendos. A lo largo de la vida útil de la inversión de recibir formularios de impuestos que ceder una parte de los gastos de operación de pérdida de la empresa para usted como un pagador de impuestos. Luego, al final de la inversión de la vida que son necesarios para recuperar esas pérdidas como Ganancias de Capital en la venta de las acciones.

En algunos aspectos, estas inversiones de hacer exactamente lo que usted está preguntando acerca de. Se transforman renta periódica en las ganancias de capital, básicamente diferir el impuesto sobre la renta hasta la venta de la seguridad.

Aquí está un artículo que he encontrado acerca de MLPs venir al reino unido a través de un ETF: Maestro de Sociedades de responsabilidad Limitada en el reino unido