A mí no depende de cosas como su valor neto, de la deuda, y cómo otros activos están invertidos.
En la actualidad tiene 25K invertido en la empresa para la que trabaja.
Si usted tiene 100K en préstamos estudiantiles, es un inquilino, y 12K en su plan de retiro 401K, entonces te recomiendo hacer ejercicio casi todas sus opciones. En caso de que usted tenga un mucho a gran parte de su mundo envuelto en su empresa.
Si usted tiene 250K en su plan de 401K, el dueño de una casa y tener un fondo de emergencia, sin deudas, a continuación, usted está bien con dejarlo andar. Usted puede permitirse el lujo de absorber una pérdida de 25K sin demolición de su patrimonio neto.
Lo más probable es que usted está en algún lugar entre (las estadísticas de hablar no). Así que ¿por qué no ejercitar alguno de ellos con el propósito de mejorar su situación financiera? Decir hacer un 1/3 ahora y cuando vienen disponibles.
Cuando 401k se inventaron la gente pone casi todo su dinero en acciones de la compañía. Perdieron casi todo cuando la empresa se fue a su valor y a menudo de una víctima de despidos exasperante de la cuestión. Esto es parecido a la misma situación. La mayoría de los asesores financieros recomiendan en contra de poner ningún dinero 401K a las acciones de la compañía, o al menos limitar la cantidad.
