Un amigo mío no ha estado pagando sus préstamos de estudiante de descuento en años y, obviamente, su crédito ha sufrido. Este amigo está convencido de que si se espera a cabo de 7 años de que el préstamo se separa de su historial de crédito, por lo que yo sé que él nunca presentó una declaración de bancarrota personal. Me pregunto qué tan válida es esta? Con la esperanza de ayudar a mi amigo a cabo como el crédito es todo hoy en día.
Gracias de antemano.
Como JoeTaxpayer señala con razón, deuda de préstamo de estudiante no es descartable en quiebra (salvo casos de extrema dificultad) por lo que está fuera de la cuestión.
El proceso de su amigo parece pensar que va a trabajar implica que el estatuto de limitaciones, que limita el tiempo que tiene el acreedor para el intento de cobro de una deuda. La estrategia general (por falta de una palabra mejor) es ignorar la deuda por completo (lo que podría ir mal) hasta que el estatuto de limitaciones pasa y el acreedor es "prescripción" de intentar la colección. Una vez que la deuda ya no es coleccionable y se ha escrito usted juega el juego de la espera para el registro al caerse de su informe de crédito.
No hay estatuto de limitaciones aplicable a los préstamos estudiantiles por lo que este proceso no funciona.
Además, este proceso es difícil de sacar de todos modos, ya que hay un número de maneras de responder a un intento de cobranza de la deuda, el temporizador se reiniciará en el estatuto de limitaciones.
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