He estado comprando ~ $300 en SWPPX dos veces al mes desde marzo de 2015. Mi rendimiento anualizado parece ser del 8,22%. He utilizado los rendimientos anuales del S&P500 desde aquí: https://ycharts.com/indicators/sandp_500_total_return_annual para calcular la rentabilidad media desde 2015 como 9,55%. ¿Puede alguien ayudarme a entender por qué mi rentabilidad es más de un 1% inferior a la rentabilidad media del S&P500 en este periodo? ¿Estoy perdiendo dinero por las comisiones?
Creo que veo - ese gráfico es realmente útil. Si ese gráfico se dividiera anualmente, la rentabilidad media de todos los pagos de 100 dólares realizados a lo largo del año (24), que sería más o menos el rango medio de todas las líneas al final del año, no sería la rentabilidad anual, ¿es así?
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¿Cómo ha calculado la rentabilidad anualizada? ¿Reinvierte los dividendos?
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¡Ahora estás preguntando las preguntas difíciles D Stanley! La verdad es que leo mi tasa de rendimiento de mi declaración. Mi cuenta proporciona una salida de "rendimiento de la cartera" que resume la inversión y los rendimientos. Dice que tengo aportaciones netas de $20,272, and a change in value of $ 2.604,93 habiendo comenzado las inversiones el 23/03/15. Aparentemente eso equivale al 8,15% pero no tengo claro cómo se obtiene ese porcentaje.