Estafa de depósitos bancarios

Question

Estaba en Instagram y vi el post de alguien sobre cómo ganar dinero extra.

Le envié un correo electrónico para pedirle detalles y me dijo que su gerente depositaría los fondos en mi cuenta, y que luego les enviaría 2.000 dólares para repartirlos entre los dos.

Me dijo que tendría que enviarle mi tarjeta bancaria por la noche para que su gerente pudiera procesar el depósito.

No me pidió nada (ni el SSN ni el número de ruta o de cuenta) sino sólo la tarjeta bancaria.

Supongo que es una estafa.

¿Puede alguien explicar con más detalle este tipo de estafa?

Afirma que no es una estafa.

Answer 1

Esto es absolutamente una estafa. La forma más fácil de saberlo es preguntar por qué implican a un total desconocido como socio al 50% en lugar de quedarse con todo el dinero. ¿Qué valor aportas tú a la mesa?

Respuestas:

1) Se dedican a actividades delictivas y te utilizan para blanquear dinero. Es probable que las fuerzas del orden te detengan a ti, dejándoles a ellos en el anonimato. Esta opción es bastante improbable.

2) Depositarán el dinero de alguna manera, de forma que tarde en ser detectado como fraude (cheque de caja falso, etc.). Será el tiempo suficiente para que les envíes los 2.000 dólares y huyas con ellos antes de que el banco anule su depósito y te deje en un agujero y posiblemente en problemas con la ley por depositar cheques falsos. Semiprobable

3) Utilizarán tu tarjeta bancaria para comprar un montón de cosas y nunca te llamarán ni te ingresarán dinero. O posiblemente harán un depósito que rebotará. Lo más probable.

El hecho de que esto es una estafa es dolorosamente obvio. Por desgracia, estas cosas suelen funcionar porque la codicia de la gente supera su sentido común.

Answer 2

Esta estafa en particular está haciendo las rondas de los sitios de búsqueda de trabajo freelance en este momento. Hace poco presenté una queja ante UpWork y FreeLancer porque tienen una serie de anuncios con este mismo tipo de esquema.

La cuestión es que se aprovecha de la desesperación de algunas personas, y sigue adelante porque consigue encontrar víctimas dispuestas. Se me revuelve el estómago al ver cómo se engaña a la gente, pero la regla general de "si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea" parece haber sido olvidada por mucha gente.

El hecho de que lo pongas en duda es toda la prueba que necesitas para evitar esto como la peste. ¿Qué sentido tendría que alguien te enviara un cheque para depositarlo, para luego devolverle parte del dinero? Me alegro de que hayas preguntado antes de caer en esta.

Buena suerte.