Recientemente tuve un amigo recomendar a un planificador financiero (amigo suyo) a mí. Conversé brevemente con el planificador acerca de la programación de una reunión para hablar de mi situación económica actual y sobre mis planes para el futuro. No estoy seguro, sin embargo, lo que yo quisiera ser responsable de pagar por él. Él no ha mencionado aún ninguna tarifa, pero me preocupa que este encuentro constituye un pago reunión de negocios para él. No tengo ni idea, como nunca he conocido con un asesor financiero antes. ¿Qué puedo esperar?
Respuestas
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Fluffy
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Mi sugerencia sería la de solicitar al planificador como una pregunta inicial, como podrían ser un par de explicaciones posibles para una reunión gratuita:
Consulta inicial - Dentro de algunas industrias no será el primer encuentro que es libre de ver lo bien que hacen dos personas trabajan juntas. En Canadá hay algunos abogados que le dará a una media hora de su tiempo y me imagino que algunos planificadores financieros pueden tener una práctica similar. Este sería el caso en que ese primer encuentro es de una media hora o la hora para ver cuál es su situación y qué experiencia quieres que el planificador de la tendría.
Recta de la comisión - también Existe la posibilidad de que el planificador es compensada por los productos que usted compra a través de él. En este caso, las compañías de fondos mutuos, compañías de seguros y otras instituciones que se recomienda que será el manejo de su remuneración. Mientras que esto no se presente un conflicto de interés, usted tiene que decidir si quiere un cargo sólo planificador de que no tienen este problema, aunque usted tendrá que pagar de su bolsillo.
Algo a tener en cuenta es qué aporta a esta reunión y por cuánto tiempo está destinado a ser. Si usted está trayendo un montón de papeleo, entonces es definitivamente vale la pena preguntar por adelantado, mientras que si se trata de una charla informal para una media hora, entonces las cosas pueden ser diferentes.
Alex Papadimoulis
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Un análisis completo de su situación actual, los objetivos y formular un plan para cumplir con esos objetivos, incluyendo el debate de su tolerancia al riesgo no se puede completar durante la reunión inicial. La primera reunión debe ser él tratando de convencer de sus habilidades y de servicios, que también va a ser la recogida de los datos necesarios de usted.
Usted podría preguntar un par de días antes de la reunión, qué información necesitan de usted. Lo menos que él pide para los menos, aunque el análisis en la reunión inicial. Esto también sería un buen momento para preguntar acerca de la estructura de tasas.
Algunos planificadores de hacer dinero en el plan inicial, a otros a hacer dinero en la ejecución del plan. ¿Qué cuota que se espera para el análisis inicial puede variar enormemente. Usted debe preguntar, pero la mayoría considera esta primera reunión como el costo de hacer negocios.
