Es legal a recibir dinero de la nada?

Question

Yo estaba leyendo una pregunta y respuestas sobre la clásica estafa. El modus operandi es clara.

Esto me hizo pensar acerca de la legalidad de recibir dinero de la nada en mi cuenta. Cómo de legal es eso? (en Europa Francia, si esto es importante).

¿Tengo que ser capaz de explicar por qué algo de dinero fue transferido a mi cuenta? Yo iba a pagar todos los impuestos correspondientes, pero podría muy bien ser una generosa donación de alguien en el los Caimanes o Alemania (estos ejemplos de cobertura sería opaco y fuentes legales de transferencia de dinero).

¿Cuál es el umbral entre el "este dinero se ve como el blanqueo de dinero" y "este dinero se parece a una generosa donación"? En particular: ¿es a mí a explicar de dónde viene el dinero, o es el remitente del problema? (en otras palabras, al recibir una transferencia bancaria desde un banco alemán, puedo asumir que acredite la legalidad de este dinero está en alemán lado?)

ACLARACIÓN: luego de los comentarios y respuestas, me gustaría aclarar que mi pregunta es, específicamente, acerca de la legalidad de recibir dinero

• no se conoce el origen de,
• que no sea reclamada (= regalo/donación),
• anónimo
• y no es un error de transferencia de
• (y pagar todos los impuestos correspondientes).

Si no es legal, ¿qué debe hacer el receptor de hacer? (No veo una manera de "rechazar" una transferencia, una vez que está en mi cuenta sólo puedo mirarlo)

Answer 1

No es legal para recibir grandes cantidades de dinero que no se puede explicar. Si recibe más de 10.000€ (o incluso con pequeñas cantidades que regularmente) no puede ser una investigación por lavado de dinero u otros evasión de impuestos de los esquemas.

Si usted tiene una explicación razonable con el respaldo de los registros de donde viene el dinero, no debería haber ningún problema para explicar el dinero y pagar los impuestos de manera adecuada, pero en el caso de un regalo anónimo, no hay ninguna razón para que las autoridades creen que fue un regalo. Su mejor opción si usted recibe un regalo anónimo es para informar y permitir a las autoridades a investigar su origen.

Answer 2

No estoy seguro acerca de las leyes francesas. Suponiendo que no es un partido político de recibir dichas donaciones, y es una persona normal ... el sentido común General, la respuesta sería;

pero muy bien podría ser una generosa donación de alguien en el los Caimanes o Alemania

La responsabilidad sería de probar es una generosa donación.

¿Cuál es el umbral entre el "este dinero se ve como el blanqueo de dinero" y "este dinero se parece a una generosa donación"?

No hay umbral. Por defecto, si no conocemos la fuente; es el blanqueo de dinero.

En particular: ¿es a mí a explicar de dónde viene el dinero, o es el remitente del problema?

Usted tiene que explicar el origen del dinero.

Que el Banco en mayo de Alemania tiene que hacer su propia diligencia debida y es independiente de tener que explicar el origen de los fondos.

Answer 3

Depende mucho de cada país y sus leyes, pero en general, el receptor debe ser capaz de la prueba en la solicitud que

• el dinero no tiene fuentes ilegales, y
• cualquier renta se grava en consecuencia (que puede tener el tiempo hasta el año siguiente)

No todos los pagos que se obtiene es el ingreso gravable; si una propiedad que antes, que normalmente es fácil de verificar.
Tenga en cuenta que los regalos (las donaciones son regalos) son ingresos gravables en la mayoría de los países una vez que están por encima de un cierto límite.

En la práctica, la ley y las autoridades fiscales rara vez mira que si no hay otra razón para la salida, o si las cantidades no son de varios millones de personas al menos.