¿Calcular el impuesto sobre la plusvalía al vender un inmueble de alquiler en el que viví un tiempo y reformé?

Question

Me resulta muy difícil obtener una respuesta a esta pregunta. Puedo entender si no es posible darme un número exacto, pero sólo estoy tratando de averiguar, más o menos cuánto voy a pagar en el impuesto sobre las ganancias de capital en una propiedad que estoy vendiendo en Phoenix AZ. Mi situación es la siguiente:

Compré una casa en octubre de 2010 por unos 107.000. Viví en la casa durante un año, y en octubre de 2011 dejé mi trabajo y me mudé a Colorado con un amigo. Alquilé la casa en noviembre de 2011 hasta finales de diciembre de 2012. Durante el año 2012 no tuve trabajo y no gané dinero. Del 7 al 31 de enero trabajé y gané unos 1000 dólares antes de dejar la empresa.

La casa que estoy vendiendo se compró con dos dormitorios, pero esta última semana añadí un tercer dormitorio, lo que me costó unos 3000 dólares. Así que actualmente debo unos 102.000 por la casa y la venderé por 150.000. ¿Cómo puedo calcular lo que voy a pagar de impuesto de plusvalía? Alguien podría saber cuánto en base a la información que he proporcionado. Cualquier ayuda será muy apreciada.

Answer 1

Su ganancia de capital es de aproximadamente $40K, which (assuming your total income is under $ 250K) se grava al 15% de las ganancias de capital a largo plazo. La recuperación de la depreciación adicional de aproximadamente $5K is taxed at 25%. So this gives us rough estimate of $ Impuesto 7250. Este es el impuesto federal, las tasas de AZ son en algún lugar entre el 2% y el 4%, por lo que estará buscando en unos $ 1.6K impuesto adicional a AZ.

Si ha acumulado pérdidas en el alquiler u otros gastos, disminuirá el importe total de su ganancia (y, en consecuencia, los impuestos).

Todo esto son estimaciones muy aproximadas, y no deberías fiarte de ello, sino comprobarlo por tu cuenta o con un profesional. Sugiero utilizar los servicios de un profesional porque, si bien son costosos, probablemente le ahorrarán más en impuestos de lo que tendrá que pagarles debido al conocimiento de qué gastos exactamente pueden deducirse y cómo calcular la base de costos correctamente.

(edición de JoeT - la exclusión de la vivienda requiere la ocupación durante 2 de los 5 años anteriores. Para el OP, la exclusión prorrateada $ 125k 'podría' cubrir la ganancia, depende de cuando el aumento de valor se produjo, si la ganancia fue durante el tiempo alquilado, es imponible, creo).