Me estoy refiriendo específicamente a los activos financieros como acciones, bonos, fondos índice, etc y a las personas que no necesitan presentar una declaración de impuestos de bienes raíces; si lo hacen tienen que presentar una declaración, que ciertamente no me lo van a preguntar! Mi consejo general a mis amigos normalmente es para vender dichos activos, de inmediato, porque
- el producto de la venta representan un libres de riesgo de lucro,
- las implicaciones fiscales son generalmente de pequeño, porque la base de dichos activos se calcula normalmente a partir de la fecha original del propietario de la muerte (IRS publicación 551), aunque puedo ver cómo esto podría llegar a ser complicado
- si usted no comprará los activos a ese precio, no se aferran a ellos ahora,
- podrás obtener el más alto valor presente para su venta inmediatamente debido a la continua inflación, por lo menos que necesitan de una parte del dinero como un fondo de emergencia u otro propósito inmediato, invertir en un protegidos contra la inflación fondo o un fondo de índice con el fin de disminuir la cantidad que se pierde con la inflación
Es este un buen consejo en general? Yo normalmente recomiendo a la gente a vender estas herencias de inmediato e invertir en un bajo índice de costo de fondo o algo similar, suponiendo que no se necesita pagar la deuda o hacer una inversión de capital de algún tipo (comprar o actualizar una casa, etc.).
Una excepción veo es que si usted va a invertir el producto de la venta en la misma mezcla de valores, entonces probablemente no es una ventaja para vender. Por ejemplo, si yo heredar acciones en VFINX, que yo tenía la intención de invertir el dinero en de todos modos, no parece ser una ventaja para la venta de la herencia y la reinversión en el mismo activo. Por supuesto, esto no es realmente una excepción porque se iba a "comprar el activo al precio actual."
