Esperaba que me ayudaran a saber qué debo declarar en mis impuestos (soltero, casado o cabeza de familia).
Me casé recientemente en agosto.
Yo honestamente y no estoy seguro de los beneficios de la presentación de soltero / casado /hoh.
Algunos datos: Mis ingresos: $74,000 Wife: $ 20,000
Tenemos dos personas a cargo (niños).
¿Qué opción debo presentar como? ¿Por qué elegir esta opción? Hágame saber si necesita más información.
Al estar casado a partir del 31 de diciembre, no puede declararse como soltero. Puede optar por presentar la declaración como casado que presenta una declaración conjunta o como casado que presenta una declaración separada. (Sólo puede presentar la declaración como cabeza de familia en el raro caso de que haya vivido separado de su cónyuge durante los últimos 6 meses del año y tenga una persona a su cargo).
Tal y como están estructurados los tipos impositivos, presentar una declaración conjunta de matrimonio (MFJ) es casi siempre mejor que presentar una declaración separada de matrimonio (MFS), especialmente cuando los ingresos de ambas personas son muy diferentes. Esto se debe a que al presentar la declaración como MFJ, básicamente se tributará por la "media" de los ingresos de las dos personas (ya que los tramos para MFJ son el doble de los tramos correspondientes para MFS), y los tramos de impuestos son progresivos, lo que significa que un ingreso más alto se grava con tipos más altos, por lo que la media es siempre mejor o igual en comparación con los dos ingresos por separado. También hay muchas otras desventajas para el MFS, por ejemplo, los límites de ingresos para la deducción de la IRA tradicional y la contribución a la IRA Roth son casi 0.
El único caso en el que el MFS podría ser mejor que el MFJ es si los ingresos más bajos de uno de los cónyuges le dan derecho a alguna deducción detallada o crédito fiscal al que no tiene derecho el nivel de ingresos combinado en el MFJ, y el beneficio de esta deducción adicional supera la desventaja en los tipos impositivos.
Gracias por la respuesta tan útil. ¿Sería mi mejor opción probar ambas opciones en TurboTax y ver cuál produce un mayor rendimiento?
+1 De hecho, los tipos impositivos son diseñado para orientar a los matrimonios hacia la presentación de MFJ en lugar de MFS. Los matrimonios que presentan la MFS suelen estar a punto de divorciarse o separarse, o uno de los cónyuges no confía en el otro para informar todo sus ingresos correctamente en una declaración conjunta y no desea cometer perjurio al firmar una declaración conjunta. Además, si se cuestiona una declaración conjunta y uno de los cónyuges "ha cogido mi dinero y ha huido de Venezuela", el otro cónyuge está en la cuerda floja por todo los impuestos debidos. Probando ambas opciones en TurboTax para ver qué opción produce el mayor reembolso lo validará.
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