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¿Qué debemos considerar al retirar una gran cantidad de dinero de una cuenta bancaria?

Como título, ¿qué debemos considerar al retirar una gran cantidad de dinero (>100K) desde una cuenta de banco? Qué necesitamos para documentar el propósito de nuestro retiro?

De lo que yo podría haber encontrado:

  1. retirar en efectivo – informes del banco a IRS no importa qué. Podría esto afectar a mi declaración de impuestos el año que viene?
  2. retirar en el check – banco parece que no se informe de ello. Es esto correcto?
  3. transferencia bancaria a la cuenta de otra persona – ¿esto siempre será sancionado con un "regalo fiscal"?

Y qué tenemos para documentar lo que hacemos con ese dinero?

Para ampliar un poco más (en respuesta al comentario y la respuesta proporcionada por otros a mi pregunta original):

En los estados UNIDOS, ¿qué documentos necesitamos para prepararse en caso de que nuestro gran suma de retiro del banco desencadena un indicador pertinente de gobierno (local y/o federal) divisiones y se deciden a investigar? ¿El (local/federal) gobierno la atención si queremos guardar nuestro dinero (en efectivo o cheque) en virtud de nuestro colchón, si la compra de propiedades extranjeras (sujeto a impuestos? documentos necesarios para la prueba?), o si lo regalamos (a individuos u organizaciones - individual: un regalo de impuestos, organización: impuesto renunciable)?

Me había llegado a través de este artículo y quedé asombrado por lo que se afirma en el artículo. Parece que no importa lo que hacemos (excepto la difusión de fina nuestros activos a varias cuentas en varios bancos), el gobierno siempre será notificado de cualquier gran banco de transacción y que sería para siempre marcado desde entonces. Es esto correcto?

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Stephen Darlington Puntos 33587

retirar en efectivo - informes del banco a IRS no importa qué. Sería este afectar mi declaración de impuestos el año que viene?

No, y no. El banco no informar al IRS. En los estados unidos - es probable que el banco informe de la FinCEN. No tiene nada que ver con su declaración de impuestos.

retirar en el check - banco parece que no se informe de ello. Es esto correcto?

No tiene que. Todavía es posible, si piensan que es un sospechoso/actividad irregular.

transferencia bancaria a la cuenta de otra persona - ¿esto siempre golpeó con un "regalo fiscal"?

Si este es un regalo que lo haría. Independientemente de cómo transferir el dinero. Es?


Respuestas a sus preguntas de seguimiento:

En los estados unidos, ¿qué documentos necesitamos para prepararse en caso de que nuestro gran suma retirar del banco desencadena un indicador pertinente de gobierno (local y/o federal) divisiones y se deciden a investigar?

Dependiendo de lo que los investigadores de la solicitud. FinCEN investigar lavado de dinero, el IRS podría investigar la evasión de impuestos, el FBI se iba a investigar el terrorismo, patrocinio, etc. Dependiendo de quién está investigando y lo que las sospechas son diferentes documentos pueden ser requeridos. Pero la línea de fondo es que usted debería ser capaz de explicar el origen de los fondos y el destino. Por ejemplo, "he encontrado a 1 millón de dólares en efectivo y la envió a algunos de la droga señor, porque él es un buen amigo mío," probablemente no volar.

¿El (local/federal) gobierno la atención si queremos guardar nuestro dinero (en efectivo o cheque) en virtud de nuestro colchón, si la compra de propiedades extranjeras (sujeto a impuestos? documentos necesarios para la prueba?), o si lo regalamos (a los individuos u organizaciones - individual: un regalo de impuestos, organización: impuesto renunciable) ?

El gobierno se preocupa acerca de los impuestos, y las actividades ilegales. Guardar el dinero debajo de un colchón no es ilegal, pero a ganar dinero y no pagar el impuesto sobre los ingresos generalmente lo es. En muchos casos el dinero escondido bajo el colchón fue obtenida de manera ilegal y/o los ingresos no se pagan los impuestos.

Parece que no importa lo que hacemos (excepto la difusión de fina nuestros activos para varias cuentas en varios bancos), el gobierno siempre va a ser notificado de cualquier gran banco de transacción y que sería para siempre marcado desde entonces. Es esto correcto ?

Sí, las transacciones reportables será reportado. También se extienden alrededor en varias cuentas y transacciones para evitar el informe se llama "estructuración" y es en su propio crimen.

Esta es efectivo o equivalente de efectivo las transacciones de solo, por supuesto.

No estoy seguro sobre el "para siempre marcado desde", que parte es probablemente de origen en su imaginación.

4voto

NewLGUser Puntos 11

Que "Cualquier info será bienvenida", así que aquí está una cierta información de fondo en mi respuesta (que puedes pasar a mi respuesta):

Cuando yo trabajaba para los bancos, yo estaba obligado a presentar una actividad sospechosa a la gente por encima de mí, mediante el llenado de un formulario con el nombre del cliente, número de seguro social, número de cuenta(s) y número de IDENTIFICACIÓN. Usted puede oír en los medios de comunicación que es de $10K o a veces $5K. La verdad es que podría ser inferior, dependiendo de lo que la institución define como sospechoso. Cada año nos vimos obligados a tomar un "curso" que implica que los terroristas y los criminales usan dinero en efectivo con regularidad - si estamos de acuerdo o en desacuerdo es irrelevante - esto es lo que el supuesto implícito.

Es importante entender que muchas personas utilizan sólo efectivo de los presupuestos, porque es más fácil de confiar en el sistema bancario, que los cargos por sobregiro para ir a través de, o en algunos casos, usted paga más en los comercios debido a la utilización de la tarjeta (algunos comerciantes ofrecen descuentos por dinero en efectivo). Si alguien tiene un presupuesto de $10K en un mes y pueden elegir el uso de dinero en efectivo, que está perfectamente bien. También, ¿por qué es negocio de nadie lo que una persona hace con su propiedad privada? Esto crea un interesante contraste entre la manera diferente entre los Estadounidenses mayores Estadounidenses vieron el sistema bancario como un tirano entrometidos mientras que los jóvenes Americanos no les importa. Esta es la razón por la que finalmente se abandonó el sistema bancario; me sentí enfermo que tenía que informar de esta información, pero es increíble lo rápido que todo el mundo es a aceptar las nuevas reglas. Observe cómo uno de los comentarios que le preguntará qué desea hacer con el dinero, como si alguno de sus negocios. Bienvenidos a la Nueva América©!

Mi respuesta:

Si retira $100,000, aquí está lo más probable es que suceda:

  • Usted será reportado a la autoridad. En mi caso fue el de administración, que lo denunció a un departamento interno. Yo no puedo honestamente decir lo que pasó después de que, a excepción basada en el supuesto tuve que tomar anualmente, terminó en algún lugar en el gobierno. Por ejemplo, me he preguntado si esto significa que la persona cae en una "lista de observación" o "no fly list", que sí existen, pero no sé qué es lo que provoca que una persona en estas listas.
  • Si usted se está preguntando lo que te pasa, no sé. Si usted está preguntando si usted va a ser observado o reportado, es más que probable que sí. Va a venir para arriba en algo más? Quiero suponer que, basado en el supuesto que he tenido que tomar. De nuevo, el supuesto implícito de que los terroristas y los delincuentes utilizaron efectivo => pensar acerca de lo que esto significa cuando alguien en un banco (o peor, un sistema automatizado), considera que una de $100,000 retiro.
  • Si es un regalo (y no estoy preguntando, porque es su dinero - usted hizo mención de esto), usted debe revisar esta IRS página sólo porque puede haber condiciones que se aplican a su caso.
  • Algunos estados aceptan el oro y la plata como moneda de curso legal, y BitGold hace de este un paso más fácil, aunque estoy de acuerdo en que en general, los metales preciosos en el sistema de pago es insuficiente. Si odias tiránico entrometidos tanto como yo, tal vez de pagar una prima por la privacidad que te hará feliz. Por ejemplo, si usted fuera a dar el 100 onzas de oro a quien tú quieras, nadie sabe. Si usted quiere comprar productos con oro, algunos comerciantes no hacer esto, pero algunos estados como Utah, están haciendo esto posible.
  • Usted puede oír hablar de bitcoin, pero bitcoin con el blockchain es ni anónimos ni rastro. Si los criminales y los terroristas como este, están más allá de la estupidez, como muchos artículos de prensa han admitido que el gobierno es la formación de agentes para extraer esta información. Todo lo que necesitas hacer es sincronizar billeteras con identidad, y tú lo sabes todo. Creo que la única privada cryptocurrency es el Guión, que es la abreviatura de "dinero digital".

Ahora a ver el enojo en esta respuesta porque estoy diciendo la verdad. En este artículo se explica por qué. Su pregunta había un negativo 1, como si de hacer lo que estás haciendo está mal (ver el absurdo)! Si Joseph Stalin se postuló para la presidencia en los Estados unidos, la mayoría de los Estadounidenses iba a darle la bienvenida. Usted tiene una buena razón para estar preocupados; otros en este sitio han dado cuenta de esto así.

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