¿Por Qué Mi Solicitud De Ser Enviado Al Departamento De Fraude De

Question

Tengo buen crédito y sin problemas de crédito. Para comprobar, me acaba de sacar un TransUnion informe y fue limpio. Recientemente, he intentado abrir una cuenta en Navy Federal Credit Union. Todo iba bien, después de varias semanas después de que yo no recibo ninguna respuesta de ellos, les he llamado y me han dicho que no se podía abrir la cuenta porque se sospecha de fraude. Nunca me dijo. La manera de "arreglar" que era el que tenía que enviar varios documentos de IDENTIFICACIÓN para su departamento de fraude de la verificación de lo que soy. Eso fue hace más de un mes y cuando hablé con un Representante de Servicio al Cliente de nuevo recientemente que dice que no puede verificar el estado. Voy a intentar una vez más, pero a continuación voy a dar para arriba en él.

Ahora, hoy, he solicitado una tarjeta de crédito totalmente ajenos a la Marina Federal. Sacaron a mi informe de crédito TransUnion y dijo que todo se veía bien, pero luego se me conecta al departamento de fraude. De nuevo, están pidiendo la documentación. Desde TransUnion es la empresa que la compañía de tarjeta de crédito utilizada y dijeron que mi tarjeta de crédito fue de gran elegí el TransUnion para mi informe gratuito. Les gusta mi tarjeta de crédito, sólo piensa en algún tipo de fraude que está sucediendo!

Nunca he tenido que rellenar las solicitudes como esta antes de una tarjeta de crédito, cuenta bancaria, etc. Esto no puede ser una coincidencia. No hay nada en mi informe de crédito sobre el fraude. Podría alguien poner un "ding" en mí sobre fraude, que yo no sé? Realmente confundido acerca de esto.

Answer 1

Hay un número de razones por las que su solicitud se marcan. Primero y ante todo, eres elegible para la membresía en Navy Federal Credit Union? Las cooperativas de crédito han requisitos para permitir a las personas a hacerse miembros. Navy Federal tiene algunos requisitos estrictos (es decir, en servicio Activo, el departamento de defensa de los empleados, etc.). Así que si no están afiliados con el ejército de los EE.UU., que podría bandera de su aplicación.

Para el fraude de parte de tu pregunta, me han pasado por la misma situación. Puedo solicitar una tarjeta de crédito, y luego me sale una carta/email diciendo que me necesitan para llenar la SSA-89 formulario porque quieren comprobar mi identidad. Esto es debido a que alguien ha tratado de aplicar para un préstamo (tarjeta de crédito, hipoteca, etc.) bajo su nombre, número de seguro social, etc. Que no tuvieron éxito porque, probablemente, no fueron capaces de responder a todas las preguntas (es decir, cuál de las siguientes calles creció, etc.). Como resultado, la información marcan porque el banco pensé que alguien estaba tratando de aplicar el uso de su información. Así que es una buena cosa que el banco está siendo diligentes acerca de esto, pero es frustrante. Su mejor apuesta sería la de ir a una sucursal donde usted es capaz de hablar con alguien en persona acerca de esto (tener su ID y demás documentación pertinente), y pueden acelerar ella.