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Antiguas opciones de inversión del 401k: ¿Retirar el dinero, trasladarlo a otro lugar?

Empecé a invertir en el 401K bastante tarde (alrededor de los 28 años) en mi anterior empresa. Esa cuenta tiene unos 1.500 dólares. Quiero sacarlo de ahí y utilizarlo para invertir en fondos de Vanguard. Ya tengo una cuenta en Vanguard en la que he puesto algo de dinero inicial para un fondo indexado.

¿Sería prudente utilizar ese 401K para invertir en ese fondo indexado? Probablemente voy a incurrir en comisiones y penalizaciones por ello. No estoy seguro de cuánto. Pero viendo que la cantidad es relativamente pequeña me apetece ponerla en algún sitio donde pueda experimentar con ella.

Si cobrar es una mala opción, ¿qué sugeriría como mejor opción?

Cualquier sugerencia es bienvenida.

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Vass Puntos 315

Yo crearía una "Rollover IRA". Estas IRAs están diseñadas para tomar los fondos de un 401k y permitirle invertirlos sin incurrir en una penalidad por retiro de efectivo ni en un impuesto a pagar. Tendrás más opciones que si lo dejas en tu antiguo 401k.

Si cobra el 401k, tendrá mucho menos para invertir ( $1500 - penalty - taxes) vs. doing a rollover 401k where you'll still have $ 1500 para invertir.

Luego, una vez que el dinero esté dentro de la nueva IRA de reinversión, podrá invertir en lo que le plazca.

Si quieres invertir en fondos de Vanguard, te recomiendo que abras la Rollover IRA en Vanguard. Aquí está la página de información de Vanguard sobre las reinversiones desde 401ks: https://investor.vanguard.com/what-we-offer/401k-rollovers/401k-403b-to-ira-rollover-benefits

Cuando vuelva a cambiar de trabajo y tenga otro 401k con fondos en él, puede reinvertirlo en la misma IRA Rollover.

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