Recientemente, mi padre falleció. Mi madre es su único heredero (como es justo) y yo soy su único hijo, ayudando a su navegar a través de su nueva situación. Todos nosotros vivimos (vivido) en los Estados unidos a toda nuestra vida.
La mayoría de las finanzas están bien entendido: no Hay una forma clara, sencilla indiscutible voluntad de dejar todo a mi madre, y la mayoría de los bienes eran propiedad conjunta de todos modos. Pólizas de seguro de vida, de seguridad social, los papeles, las pensiones, y una razonable clase media administrada de la cuenta financiera se parecen en buen orden. El tamaño de la finca es lo suficientemente pequeño para el impuesto federal sobre la herencia de las exenciones.
Hay una excepción: En el proceso de ir a través de sus efectos, hemos encontrado físico certificados de acciones adquiridas, en general, en la década de 2000. Pasan a ser de diversos basada en los estados unidos las empresas de telecomunicaciones, e incluso de un vistazo puedo decir que esto puede llegar a ser potencialmente complejo debido a las escisiones, adquisiciones, cambiar de nombre, etc. (Como las más duras de las estimaciones, parece ser un valor de aproximadamente el 10% de cada una de las cuentas administradas, por lo que, de acuerdo a nuestros estándares de una suma considerable.)
También hemos encontrado una letra (a Computershare) dirigir la venta de una pequeña porción de estas poblaciones en el mediados de la década de 2010, así que sé que mi padre fue al menos ligeramente activa con estas poblaciones.
Aquí está el problema: Que una carta de dirigir la venta, y los certificados de acciones son en la actualidad todos hemos de ir; tenemos ninguna garantía de que hemos encontrado o que nunca van a encontrar de todo; y yo sé menos que nada acerca de los detalles de la mecánica y de poseer o de negociación de valores como los certificados.
Cómo es posible totalmente, de manera eficiente, y frugalmente (en ese orden)-- una contabilidad completa es mejor aún si se tarda más o un poco los costos extra) entender su tenencia de acciones? Tenga en cuenta que no estamos seguros de si se utiliza Computershares exclusivamente, o si compró otras poblaciones (con certificados o en línea) o si tenía una o más cuentas de corretaje de nosotros no son conscientes de.
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