Mi agente de crédito me dio antes una estimación de $11,485 towards closing cost, now when I applied for loan I see the estimate going up to $ 17,110.
Por ejemplo, la tasa de originación aumentó/se ajustó de $3730.66 (1%) to $ 4355.66.
¿Es algo común? ¿Qué tipo de cargos debería poder negociar? Aquí están los archivos adjuntos.
Coste de cierre antes
Gastos de liquidación Durante la solicitud del préstamo
Costes de cierre durante la solicitud del préstamo
Gracias @JoeTaxpayer 1. Sí, me dijeron de entrada que el crédito se dará durante el presupuesto, pero la comisión de apertura aumenta en $625 next day while applying loan? 2. Origination fee is just one example, if you see the closing cost was estimated $ 11.485 pero ahora muestra 17.110 dólares
Algunas partes de una estimación de buena fe tienen que ser respetadas. Otras partes son más flexibles, pero dentro de unos límites específicos del importe original. nerdwallet.com/blog/finance/mortgage/mortgage-abcs/ Sin embargo, no parece que el primer documento sea un GFE, por lo que veo (no soy ni abogado ni agente hipotecario) por lo que el prestamista/corredor puede no estar obligado a ello.
El formulario estándar de "Estimación de buena fe" del Gobierno de EE.UU. clasifica los costes de forma diferente a como lo hace la mayoría de la gente. En el ejemplo del cartel original, tres cargos de la hoja de cálculo "Closing Cost Before" se suman al "cargo de origen" del formulario "Good Faith Estimate". He redondeado los gastos al dólar más cercano:
$ 3,731 Origination fee
$ 575 Document review fee
$ 50 Application fee
========
$ 4,356 Subtotal = (1) Our origination chargeFinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.
