¿Por qué quieres retirar sólo la parte de la compañía, y, presumiblemente, a dejar sus contribuciones personales sentado en su ex-empresa plan de 401k? En general, los planes 401k tienen mayores gastos anuales y proveer para los pobres opciones de inversión que están disponibles para usted si usted
rodar sobre su plan de 401k inversiones en una cuenta IRA. Así que, a menos que usted tenga específicasrazones
para los que quieran continuar a dejar su dinero en el plan 401k (por ejemplo, usted tiene acceso a
las inversiones que son no disponibles para los no participantes y usted cree que esas inversiones
son donde usted quiere que su dinero), rollo sobre una parte (o la totalidad) de su plan de 401k activos en
una IRA, y retirar el resto para gastos personales. Si sus contribuciones personales
están en un Roth 401k, rodar a un Roth IRA, pero, tal como yo lo recuerdo,
contribuciones de la compañía no son parte de la Roth 401k y debe ser reinvertida en
una cuenta IRA Tradicional. Tal vez esta es la razón por la que usted desea tomar aquellos en efectivo para el pago de
su compra personal?
También, ¿qué es este 30% de aciertos de las que están hablando? Usted tendrá que pagar el impuesto sobre los ingresos
el dinero retirado de la 401k (y custodios tradicionalmente retener un 20%
y enviarlo al IRS en su nombre), además de una penalidad por retiro anticipado
(que el depositario también puede retener si se les pregunta), pero el impuesto
que usted tendrá que pagar por el dinero retirado dependerá de su nivel de impuestos,
que puede ser menor si son despedidos y no tomar de inmediato en un
nuevo trabajo. Es decir, el 30% de aciertos puede estar en el flujo de efectivo, pero puede llegar a ser
algunas de vuelta como un reembolso al presentar su declaración de impuestos.
