Mi alma mater, como muchas universidades y organizaciones de caridad, ofrece la opción para grandes donaciones de establecer un fideicomiso caritativo. Básicamente, a cambio de su cometiendo la donación, mientras que usted todavía está vivo (en lugar de en su testamento), que pasan a lo largo de algunos de los retornos de las inversiones en los fondos.
En la forma más simple de esto, básicamente, la compra de una anualidad; se comprometen a devolver el 5% (o algo similar) de su donación para que cada año. Ya que la figura que puede obtener un 8% a un 10% de retorno por la inversión en su fondo de dotación, esto funciona en su favor, incluso antes de que finalice el período y pueden quedarse con todo.. Mientras que usted consigue para reclamar la deducción de impuestos-off de la donación y obtener una garantía de un flujo de ingresos (que usted tiene que pagar impuestos, claro).
No es un mal negocio para el dinero que de otro modo se han estacionado en bonos a largo plazo o que te gustaría utilizar para comprar una más normal seguros-compañía de la anualidad, suponiendo que la intención de donar el tiempo. O al menos eso parece.
(Hay versiones más complicadas donde usted acepta más de su riesgo a cambio de su regreso, pero la cubre la idea básica)
Mis preguntas: ¿hay trampas ocultas en estos fideicomisos a tener en cuenta, o son realmente como mucho de un ganar/ganar, ya que aparecen? Y cómo temprana, y en qué grado, debería empezar a considerar estas haciendo parte de mi jubilación, plan de inversión, suponiendo que tengo el plan de ruta de al menos el 10% de mi patrimonio a la caridad de todos modos?
