¿Mecanismo de control a largo plazo del reparto de la herencia?

Question

Se trata de una cuestión de planificación patrimonial. Quiero lograr cierto control a más largo plazo sobre la distribución de activos y me pregunto si existe un mecanismo estándar para hacerlo.

Situación

Digamos que tengo varios parientes -Sally, Mary y Joe-, todos ellos en "edad de jubilación" y no en buena situación económica. Son mis beneficiarios y a todos les vendría bien la mayor ayuda económica posible. Podría simplemente dividir mi patrimonio entre ellos, pero varias situaciones harían que eso no fuera lo ideal en términos de proporcionar el mayor beneficio posible. Por ejemplo:

• Si Sally muere poco después de recibir su herencia, su testamento lo deja todo a organizaciones benéficas para gatos. Así que la mayor parte de mis bienes legados a ella acabarían por no utilizarse para ayudar a familiares necesitados.
• Si María muere poco después de recibir su herencia, su patrimonio iría a parar a manos de su marido, que no me cae bien, en lugar de ayudar a mis otros parientes supervivientes.

Estas y otras situaciones podrían dar lugar a que una distribución única de mi patrimonio no proporcionara todos los beneficios que podría a las personas a las que quiero ayudar. Busco una forma mejor de controlar la distribución y ajustarla más adelante si cambian las condiciones. Esto no puede hacerse pidiendo a mis beneficiarios que prevean mis objetivos en sus propios testamentos.

Objetivo

Parece que una posible solución sería distribuir la ayuda en forma de estipendios anuales divididos entre los beneficiarios aún vivos. Cada año, los beneficiarios aún vivos recibirían un pago. La parte de la herencia que de otro modo habría ido a parar a los familiares que ya no están en condiciones de beneficiarse se convertiría en un fondo más grande para los que sí pueden.

Obviamente, esto requeriría que alguien, o una organización financiera, actuara en un papel fiduciario potencialmente a largo plazo, y que se detallaran las normas y mecanismos. Pero no creo que sea la primera persona con un objetivo similar, así que supongo que no es algo que haya que inventar desde cero.

Preguntas

• ¿Existe algún mecanismo estándar para lograrlo?
• ¿Habría que crear un fideicomiso?

Answer 1

Parece que una posible solución sería distribuir la ayuda en forma de estipendios anuales divididos entre los beneficiarios aún vivos. Cada año, los beneficiarios aún vivos recibirían un pago. La parte de la herencia que de otro modo habría ido a parar a los familiares que ya no están en condiciones de beneficiarse se convertiría en un fondo más grande para los que sí pueden.

Para ello, habría que establecer algún tipo de fideicomiso. No es fácil.