Hay tres tipos de riesgo que se evite aquí. La primera es la más evidente y flagrante fraude de cheques. Porque la ley requiere que las políticas se apliquen de manera uniforme, a continuación, las excepciones se cuentan con políticas así. En otras palabras, si la Política no funciona para el cliente X, entonces el cliente X ha de calificar bajo una amplia excepciones de la regla para hacer Política B disponible para ellos. Simplemente cuesta menos de la masa de depósito en línea que tiene una persona de pie en la puerta, se colocan en la cámara y en la misma competencia de la policía, como el banco y cometer fraude en persona. Manta de las políticas no tienen costo marginal en este caso.
El segundo es el de lavado de dinero. Cualquiera de los grandes depósitos potencialmente podría desencadenar una investigación del lavado de activos. Tener una persona de depositar los fondos en una rama da el banco u otra institución financiera una oportunidad de "bondad" interrogar el cliente.
El tercero es el kitesurf. Incluso una institución financiera ha sido capturado antes de que cometas. Algunos de los elementos de la verificación del sistema de compensación son bastante anticuada. El NOS décadas detrás de otras partes del mundo. Usted todavía puede hacer kite en los estados unidos y salirse con la suya. Sin embargo, kite es un crimen, y es que un banco es responsable de detectar. Kite se hace más fácil si usted puede depositar electrónicamente.
La aceptación de depósitos de crear pasivos y la colocación de un límite físico en los depósitos se reduce a ellos. Un examen físico puede tener huellas digitales, un sistema electrónico de verificación no. Una persona fuerte requiere una persona para ir en cámara, un depósito electrónico podría ocurrir incluso en la Estación Espacial Internacional.
Los riesgos a largo plazo de los clientes es increíblemente bajo. Dicho esto, hay un montón de casos de fraude de firmas que tuvo un cambio repentino en administración o contabilidad, que de repente se convirtió en un mal riesgo. Manta políticas son el problema y la imposibilidad de suscribir individuales de las empresas y las personas. Por supuesto, las tasas que tendría que ir si fuesen para permitir a todos los potenciales clientes a los que se someten individuales de suscripción.
