Transferir 70 mil dólares de Wells Fargo (US) a mi otra cuenta en un banco de la Cooperativa de Crédito

Question

Tengo una LLC en la que soy el propietario y único miembro. Tengo una cuenta de negocios para la LLC con Wells Fargo.

He recibido $70k payment from a client in my Wells Fargo Business account. I want to move the money to my personal account in a Credit Union bank. Since I own/operate both accounts, I am thinking of making a Wells Fargo check to myself for the amount of $ 70k y depositar este cheque en mi cuenta de la Unión de Crédito.

¿Es esto legal? ¿Habrá que pagar impuestos/subsidios? No he hecho esto antes y no estoy seguro de si hay algún problema con escribir un cheque grande a ti mismo.

Answer 1

La LLC te está pagando. Sólo sería fraudulento si usted está tratando de mover el dinero fuera de la LLC para evitar una responsabilidad. Estoy bastante seguro de que la transacción será un ingreso gravable para usted personalmente. Considere la posibilidad de consultar con un CPA para asegurarse de que usted está haciendo el mantenimiento de registros adecuados y para obtener asesoramiento sobre la mejor manera de minimizar la carga fiscal, mientras que el logro de sus objetivos.

Answer 2

Sí, puedes hacerlo. Yo lo hago para mi propia sociedad anónima unipersonal, pero suelo hacerlo por Internet en lugar de extender un cheque.

Su única obligación legal es pagar los impuestos estimados trimestrales al IRS.

Asumo que no estás haciendo nada turbio. Por ejemplo, que tienes fondos en tu cuenta de empresa para pagar cualquier gasto que se deba en breve o que estés intentando de alguna manera tomarle el pelo a otra persona...

Answer 3

Hacer un pago de cualquier cantidad suele ser legal, aunque, por supuesto, las circunstancias específicas importan, y no estoy cualificado para dar consejos legales. Sólo tenía que lanzar ese descargo de responsabilidad no porque crea que hay un problema aquí, sino porque es imposible dar una respuesta definitiva a una pregunta legal en una situación específica en Stack Exchange.

Pero el gobierno se participar. Hay dos partes en eso.

En primer lugar, como parte de las leyes contra el blanqueo de dinero, los bancos tienen que informar de todas las transacciones que superen un determinado límite; creo que 10.000 dólares. Cuando se utiliza un cheque o algo similar para pagar, esto sucede casi automáticamente. Cuando se hace un pago en efectivo, es posible que haya que rellenar algunos formularios.

Y en segundo lugar, Edward Snowden reveló que el gobierno también intervino en las redes bancarias, por lo que prácticamente cada La transacción se registra, incluso si no es declarable.