Esta pregunta y su otro indicar que estás un poco confuso sobre cómo los impuestos sobre ganancias de capital de trabajo, así que aquí está el trato: usted compra un activo (como acciones de un fondo mutuo). Posteriormente venderlo por más de lo que compré para. Usted paga impuestos sobre sus ganancias: la diferencia entre lo que vende y lo que compré para. Lo que importa no es la cantidad de dinero que "retirar", pero los precios a los que los activos se compran y se venden.
De hecho, a menudo usted será capaz de elegir que acciones individuales que venden, lo que significa que usted tiene cierto control sobre los impuestos que paga. Para un ejemplo sencillo, supongamos que usted compra de 10 acciones de $100 cada uno en el mes de enero con una inversión de $1000); vamos a llamar a estos los "principios", comparte. La bolsa sube a $200 en julio, y la compra de 10 acciones más (invertir un adicional de $2000); vamos a llamar a estos de la "tarde", comparte. A continuación, la acción cae a $150. Supongamos que usted desea $1500 en efectivo, así que van a vender 10 acciones.
Los 10 principios de las acciones que compró han aumentado en valor, porque compró entonces para $100, pero ahora se puede vender por $150. Los 10 finales acciones han disminuido en valor, debido a que usted los compró por $200, pero ahora solo puede vender por $150. Si usted decide vender las primeras acciones, tendrá una ganancia de capital de $500 ($1500 precio de venta menos de $1000 de compra de precio), en el que se pueden pagar impuestos. Si usted vende finales de la década de acciones, tendrá un capital pérdida de $500 ($1500 precio de venta menos de $2000 precio de compra es de$500), que se pueden utilizar para reducir sus impuestos. O usted podría vender 5 de cada uno y no tienen ninguna ganancia o pérdida (la venta de cinco principios de acciones por $150 te da una ganancia de $250, pero la venta de cinco finales de acciones por $150 te da una pérdida de $250, y se cancelan).
El punto de todo esto es para decir que el impuesto no es determinado por la cantidad de efectivo que recibe, sino por la diferencia entre el precio de venta y el precio que se compró para (conocida como la "base de costo"), y este a su vez depende de que determinados bienes que venden. No es suficiente conocer el monto total invertido y la ganancia total. Usted necesita saber el costo específico de base (es decir, el precio de compra original) de las acciones específicas que usted está vendiendo. (Esta es también la respuesta a su pregunta acerca a largo plazo frente a las ganancias de corto plazo. No importa cuánto dinero usted gana en la venta. Lo que importa es cuánto tiempo usted mantenga el activo antes de venderlo.)
Dicho esto, muchos de los corredores automáticamente vender sus acciones en un orden determinado, a menos que usted les diga lo contrario (y algunos no permiten que se les diga lo contrario). A menudo se utiliza el "first in, first out" de la regla, lo que significa que siempre va a vender los primeros-participaciones adquiridas en primer lugar.
Para finalmente llegar a su pregunta específica sobre el Mejoramiento, tienen una página aquí que dice que el uso de un método diferente. Esencialmente, ellos tratan de vender sus acciones de una manera que minimiza los impuestos. Ellos hacen esto por la primera venta de acciones que tiene una pérdida, y sólo entonces, la venta de acciones que tienen una ganancia. Básicamente, esto significa que si usted quiere cobrar $X, y es posible hacerlo de una manera que no incurre en responsabilidad fiscal, que van a hacer que.
Lo que me pone muy confundido es si puedo continuar a invertir al azar cantidades de dinero cada mes mediante el Mejoramiento, entonces tengo que retirar algo de dinero, ¿cuáles son las implicaciones fiscales.
Como la extensión de mi respuesta anterior debe indicar, no hay una respuesta sencilla a esta. La respuesta es "depende". Depende de exactamente cuando usted lo compró las acciones, exactamente cuánto usted paga por ellos, exactamente cuándo y cuánto el precio subió o bajó, y exactamente cuánto usted vende. Mejoramiento, es más o menos diciendo "no te preocupes acerca de esto, confíe en nosotros, nos encargamos de todo para que el impuesto se reduce al mínimo."
Una nota final: si realmente quieres hacer un seguimiento de los detalles de su base de costos, Mejoramiento no puede ser para usted, porque es una plataforma automatizada que puede hacer un montón de operaciones individuales que un humano no hacer, y que se puede hacer el seguimiento de la base de costos de ti muy difícil. Casi el punto entero de algo así como el Mejoramiento, es que se supone que les dan su dinero y olvidarse de esos detalles.
