Los fondos de inversión cuotas de gastos y ratios comportan de la misma?

Question

Estoy buscando en los fondos mutuos, la lista de tarifas y relación de gastos de lado a lado. Para efectos de la comparación de los fondos, debo agregar todos los números juntos y tratarlos como ratio de gastos?

Por ejemplo, el objetivo de los Fondos de la fecha de fondo de las listas de los siguientes cargos y de la ratio de gastos:

Fees
Annual Management Fees  0.00%
Other Expenses  0.12%
Service 12b-1   0.27%
Expense Ratio
AAMTX 1 0.79%

Así que cuando se comparan los índices de gastos, debo tratar este fondo ha de tener un total de 1,18% ratio de gastos?

Answer 1

He encontrado el AAMTX folleto en línea, lo que hace que se vea como .79% es la suma total de:

Annual fund operating expenses (expenses that you pay each year as a percentage of the value of your investment)
                                 Share class:   A       C       T   F-1     F-2     F-3         R-1
Management fees                                 none    none    none    none    none    none    none
Distribution and/or service (12b-1) fees        0.27%   1.00%   0.25%   0.25%   none    none    1.00%
Other expenses                                  0.12    0.13    0.153   0.13    0.12%   0.03%   0.15
Acquired (underlying) fund fees and expenses    0.40    0.40    0.40    0.40    0.40    0.40    0.40
Total annual fund operating expenses            0.79    1.53    0.80    0.78    0.52    0.43    1.55
Expense reimbursement                           –       –       –       –       –       0.01    –
Total annual fund operating expenses            0.79    1.53    0.80    0.78    0.52    0.42    1.55
after expense reimbursement

Nota: Mi respuesta original era el opuesto de esto basado en este investopedia valoración crítica, pero creo que yo había malinterpretado el artículo.