¿Cómo puedo calcular una "ejecución" retorno utilizando XIRR en una hoja de cálculo?

Question

Debo decir que no estoy casado con XIRR, sólo quiero calcular el retorno con base en una corrida en una columna junto a las fechas, los depósitos y saldos. Aquí está una captura de pantalla de una versión simplificada de la hoja de cálculo de LibreOffice Calc (f/k/a OpenOffice.org Calc; creo que Google Apps se basa en su código base):

En F2 tengo la fórmula que me gustaría utilizar para calcular el retorno sobre la totalidad del intervalo de tiempo. Nota que yo tenía que incluir el valor al final como un flujo de caja negativo. Esto se hace para que (a) es el que no puede mantener fácilmente la adición de filas en la parte inferior y (b) que no puede obtener un retorno de valor en% para cada fila en la columna D.

Hay una manera de incluir el final del flujo de efectivo en la fórmula? Algún tipo de ad hoc de la matriz que puede incluir el valor de la columna C?

Tengo otra hoja de cálculo donde he duplicado las columnas a y B (incluyendo la final negativo de flujo de caja) por cada año que quiero un valor de retorno para. Este enfoque es tedioso y propenso a errores.

En caso de que lo que importa, no son sólo los depósitos, nunca retiros -- estoy usando esto para una cuenta de jubilación, y tengo un camino por recorrer antes de tomar nada...

Answer 1

Establecer su xirr fórmula a un hombre muy alto de la columna, dejando un montón de filas vacías para futuras incorporaciones.

En la columna C, en lugar de escribir el valor, utilice una fórmula que pone a prueba si la corriente de entrada inferior, como este:

=SI(ESBLANCO(A7),-C6, C6)

Si la fila de al lado no tiene fecha de ingreso (todavía), entonces este es el valor más reciente, y que sea negativo.

Ahora, para divagar un poco, hay varias maneras de medir rendimientos. Me siento XIRR es bueno para las posiciones individuales, como la celebración de un stock, tal vez comprar más a través de GOTEO, etc.

Para el conjunto de la cartera apesta. XIRR es grandemente afectada por la sincronización de los flujos de efectivo. Constante de los depósitos y retiros no dramáticamente sesgar el retorno inferior. Y lo contrario es cierto para el retiro.

Yo prefiero usar TWRR (aka TWIRR). Ponderada en el tiempo la Tasa de Retorno. La palabra "tiempo" es confuso, porque es todo lo contrario. TWRR es agnóstico a la sincronización de flujos de efectivo.

Tengo un ejemplo de hoja de cálculo de Excel que eres bienvenido a robar a: http://moosiefinance.com/static/models/spreadsheets.html (es la primera entrada en la lista).

Algunas personas prefieren XIRR. TWRR permite a las manzanas con manzanas comparación con los índices y fondos. Imaginar a los hermanos gemelos. Ambos invertir en las mismas ideas, pero la cantidad de dinero en efectivo desplegado en estas ideas es diferente, sólo porque un hermano consigue su bono de sueldo al año, en enero, y el otro hermano no recibe bono, pero tiene un mayor salario quincenal para compensar. Con TWRR, su porcentaje de devoluciones serán idénticos. Con XIRR que va a ser muy diferente. TWRR separa a cabo la inversión de la perspicacia de la casualidad momento de cuando usted consigue su dinero a depositar, y cuando usted se jubile, cuando usted decide tomar retiros.

Algo en que pensar, si te gusta. Usted puede encontrar este sitio web interesante, y también: http://www.dailyvest.com/

Answer 2

Yo no podía entender una buena manera de hacer XIRR de trabajo, ya que no admiten matrices. Sin embargo, creo que el siguiente debe trabajar para usted: Insertar una columna en D y lo llaman "relación" (para ser usados para calcular la respuesta en la columna E). Utilice la siguiente ecuación para D3: =1+(C3-B3-C2)/C2 Arrastre hacia abajo para llenar la columna. Establecer el E3 para: =(PRODUCTO(D$3:D3)-1)*365/(A3-$2) Arrastre hacia abajo para llenar la columna. La columna E es ahora su tasa de rendimiento anual.