Que puede usted denunciar fraude a?

Question

Hoy me he encontrado que alguien había accedido a mi cuenta de corretaje, añadido a una cuenta externa, y se transfiere a cabo miles de dólares. Esto es fraude.

Mientras yo no estoy preocupado acerca de la devolución del dinero, lo cual está garantizado, estoy preocupado por la captura de los culpables-este no es su primer ataque en mí. Se adjunta su información de cuenta bancaria a mi cuenta, por lo que ahora debe ser identificable.

Me informó que el Internet Crime Complaint Center, que es lo que fbi.gov le dirige a por crímenes relacionados con internet, pero por lo que he leído nunca nadie escucha detrás de ellos y simplemente ignorar el 99%+ de informes.

¿Cómo puedo realmente cargos y ver que la persona que comete fraude contra mí, es capturado?

Answer 1

Suena como que has hecho la mayoría de las cosas ya:

• Informe a las autoridades correspondientes. Se ha informado de que el ICAC. También se puede comprobar que el gobierno central de fraudes y estafas página de informes de otras autoridades desea notificar.
• Informe a su institución financiera. Que va a ser fundamental en la restauración de sus fondos, y que también será necesario para controlar el fraude presentación de informes de acuerdo a lo que órgano regulador supervisa ellos.
• Informe a cualquier otra institución financiera involucrada. Usted ha indicado que se ha agregado una cuenta externa. Normalmente, eso significa que ha configurado una cuenta con un número ABA y un número de cuenta, por lo que puede enviar transacciones a través de la ACH. Si usted tiene la información de configuración, usted puede identificar su banco a través del número de enrutamiento. A continuación, puede buscar que sitio web del banco para denunciar fraude a los recursos, o simplemente llame a su principal número 800 y pedir informe de actividad fraudulenta.
• Si algún otro mecanismo fue utilizado para la transferencia de los fondos (es decir, PayPal, Venmo, etc), alerta de que la compañía, así. Aunque, esto no parece aplicable en su caso.

Aparte de eso, no hay mucho que se pueda hacer, excepto esperar. Las instituciones financieras tienen un gran interés en perseguir el fraude, incluso si eso no es evidente y se siente como informes sin respuesta. Mucho fraude en línea es perpetrada con el robo de identidades, lo que dificulta la captura de los autores del fraude (la cuenta vinculada a la suya no es probablemente una cuenta en realidad, es más probable que una cuenta secuestraron a través de la ingeniería social o una estafa). Pero, por otro lado, muchos de los estafadores están realmente atrapados, aunque a veces se necesita mucho tiempo y esfuerzo para rastrear los crímenes de vuelta a los individuos responsables, para que las cosas pueden parecer "frío" por un tiempo.

Answer 2

¿Cómo puedo realmente cargos y ver que la persona que comete fraude contra mí, es capturado?

Me imagino que usted debe reportar cualquier delito (robo de su dinero) a la policía. Para recuperar los daños civiles que normalmente póngase en contacto con un abogado. Obviamente esto depende de su país/jurisdicción (y tal vez de otras partes interesadas)

Se adjunta su información de cuenta bancaria a mi cuenta, por lo que ahora debe ser identificable.

Que es probable que algunas de las "mulas de dinero" tontos engañados en el procesamiento de un pago por un angustiado amigo en línea o en el extranjero veterano / príncipe Nigeriano. Su dinero, probablemente, fue enviado a otra parte con bastante rapidez a través efectivamente imposible de encontrar e irreversible Western Union / bitcoin / maleta-o-billetes de banco, dejando sin dinero por medio idiota otoño-chico para hacer frente a su ira.

Answer 3

Eso no es sorprendente. Las democracias occidentales hacer un buen esfuerzo para hacer lo que es Correcto, pero el hecho es que hay tantas moscas y tan pocos flyswatters.

Por supuesto, usted tiene un derecho privado de acción en algún grado: usted puede demandar a John Doe y, a continuación, utilizar descubrimiento para recoger hechos, pero lo más probable es que simplemente ejecutar a más víctimas, y posiblemente queridos peor que usted.

• Recibimos muchas preguntas de personas que son "contratados" como "gerentes de oficina" y se espera a recibir el dinero para una "empresa" y más adelante de como tarjetas de regalo de iTunes, las transferencias de Western Union y cosas por el estilo.
• O las personas que están "exceso" para los productos que están vendiendo, y pidió a adelante el importe excedente a sus "remitente", de nuevo en Western Union, Visa, tarjetas de efectivo, negociable tarjetas de regalo, etc.

La cara de ella, la real dolor-el punto aquí es no saber el resultado. Quieres escuchar "we got em, y he aquí cómo". Pero eso no es realista. Los bancos no son torpes. Los criminales son la ingeniería inversa de su abuso-de los métodos de detección. Se trata de una tecnología carrera de armamentos. Hablar abiertamente acerca de sus métodos, el resultado sería en el de los chicos malos de la mejora.