La evaluación de riesgo, y la Identificación de las estafas en Inversiones Alternativas

Question

He llegado recientemente a través de varios sitios web (tales como Yieldstreet, pero hay otros) que ofrecen acreditados a los inversores la oportunidad de invertir en "inversiones alternativas", es decir, no tradicional de valores (acciones/bonos/etc). Califico como un inversionista acreditado, pero soy naturalmente una persona cautelosa que le gusta a comprender los riesgos que estoy llevando a cabo. Y en mi investigación, yo estoy teniendo un tiempo difícil distinguir entre la prensa de la compañía y más revisiones imparciales de sus servicios.

Dicen ser altamente correlacionados con el mercado, y se basa en los tipos de ofertas que tienen (carteras de cosas como el puente de los préstamos de bienes raíces, pre-liquidación demandante avances para casos de lesiones personales, y muchos otros tipos de claridad "alternativa" de los ingresos corrientes) estaría de acuerdo en que estos no forma remota mantener los mismos riesgos que el más tradicional de los mercados. No es el mismo no implica menos riesgos, simplemente no es el MISMO negocio tradicional ciclo de los riesgos.

Me gusta hacer un montón de investigación, y por lo general, cuando oigo que una inversión tiene un 10%+ retorno en que yo lo evite porque como dice el viejo refrán "si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo es". Pero no puedo encontrar ninguna evidencia de ahí que estos son una estafa, o que los riesgos son aún desproporcionadamente alto.

Estoy buscando alguien que tenga experiencia con estos tipos de sistemas, y qué tipo de cosas para buscar, o mirar hacia fuera para. Estoy asumiendo que son legítimas inversiones, no de algún tipo de esquema Ponzi, pero, ¿cómo ir en realidad sobre la evaluación de los riesgos asociados con estos tipos de inversiones?

Answer 1

Yo personalmente he invertido más de $5,000 en un YieldStreet oferta (un préstamo siendo utilizado por una compañía que busca expandir un rider de la flota), y sin duda lo recomendaría tomar una mirada más cercana si se ajustan a sus objetivos de inversión y perfil de riesgo. (He aquí una revisión más detallada escribí en mi sitio web.)

YieldStreet es uno de un creciente cosecha de empresas en marcha como consecuencia de los cambios regulatorios y legislativos que comenzó con la Ley de EMPLEOS en el 2012 (que es un resumen de mi sitio web que me escribió después de mis propios esfuerzos para analizar las nuevas reglas), pero no entrará en vigor hasta el año pasado. La mayoría de ellos están en bienes Raíces o Ángel/Empresa, por lo que YieldStreet es claramente mirando a tallar un nicho por el montaje de una más amplia colección de ofrendas (incluidos los bienes Inmuebles, sino también muchas otras categorías). A diferencia de ángel/empresa plataformas (y más como el Inmobiliario plataformas), YieldStreet sólo ofrece a los asegurados (respaldados por activos) de las inversiones, por lo que en teoría hay menos riesgo de pérdida de principal (aunque en la práctica, estas plataformas no han sido a través de una seria prueba de esfuerzo).

Hasta ahora me he quedado con relativamente inversiones a corto plazo en la deuda de las plataformas de crowdfunding (incluyendo YieldStreet), y al menos en el que yo elegí, que incluye los pagos mensuales de principal e intereses, por lo que está "tomando el dinero de la mesa" de inmediato (aunque presumiblemente, a continuación, se enfrentan a cómo volver a implementar, que es otra cosa!)

Mi consejo es empezar poco a poco mientras se aclimate a las diferentes plataformas y opciones de inversión. Sé que estaba abrumado cuando por primera vez me decidí a probar uno, y la forma en que se me pasó fue decidir sobre el máximo que estaba dispuesto a perder todo, y luego centrarse en encontrar la primera oportunidad que parecía razonable y sería maximizar lo que he podido aprender (en mi caso fue una de $1,000 en una solución-y-flip préstamo a través de PeerStreet).

Answer 2

De 10 a 20% de retorno sobre la inversión anualmente. "Cuando escucho que una inversión tiene un 10%+ retorno en lo evito porque...". En mi opinión, y basándome en mi experiencia de 10% anual no es una exageración que. Empiezo a hacer preguntas, sólo si uno habla acerca de devolución de 30% anual o más. Este tipo de retornos son posibles, pero muy raro.

¿Qué tipo de cosas que necesitamos hacer para cuidar de alternativas de inversión? En primer lugar la calidad de la web y de la documentación proporcionada. A continuación, la hoja de vida de los fundadores. ¿Quiénes son esos chicos? Reviso su perfil de LinkedIn. Si no tienen ninguno, estoy fuera. Un perfil en LinkedIn es un mínimo si usted maneja una compañía de inversión. Yo también busque la diversificación y este es el caso de la Yieldstreet.

¿Cómo podemos evaluar los riesgos asociados con inversiones alternativas? Yo nunca pondría más de un 10% de mi capital en cualquier inversión, alternativas incluido. Yo también trato de encontrar la información financiera en el promotor de la misma. En Yieldstreet caso de comprobar el asesor jurídico.

Recuerdo un fraude internacional del caso analizar. El promotor he investigado tenía siete pequeños confianza: en las Islas Vírgenes Británicas, en Panamá, en Holanda, en Portugal, en los Estados unidos y Canadá, además de una cuenta bancaria en Suiza y la mayor participación accionaria de la compañía en la Isla de Man. No hay necesidad de hablar de lo que pasó después. Los inversores estaban todos los no residentes en el juridictions involucrados y sin recursos legales que fueran posibles. Lo han perdido todo. Estos promotores cambiar regularmente juridictions para evitar la detección.

Tan lejos como Yieldstreet preocupa, lo que he leído y comprobado parece muy interesante. Gracias por su pregunta. Voy a comprobarlo por mí mismo más. Yo también soy muy cauteloso de los inversores. Para evaluar alternativas de inversión es difícil , pero no hay necesidad de tener miedo o evitarlos. Estamos acreditados los inversores, después de todo.