Voy necesidad de preocuparse acerca de la "estructuración" con transferencia bancaria?

Question

Me estoy moviendo un grande (para mí) la cantidad de dinero de una cuenta bancaria en estados unidos a un danés. Ambos están en mi nombre. Con el fin de equilibrar el riesgo de transitorios de tipo de cambio picos estoy planeando hacer como una serie de transferencias bancarias en diferentes días.

El equilibrio de las cosas entre por los gastos de transferencia y las variaciones del tipo de cambio quiero el protector contra, no funciona así que lo ideal sería hacer las transferencias en trozos de aproximadamente $9,000.

Sin embargo, yo vagamente recordar algo acerca de la gente a meterse en problemas con la ley si ellos hacen una serie de transacciones similares, justo debajo de $10,000 cada uno. En algunos tellings parece que esto es sólo un problema para las transacciones con físico de dinero en efectivo, pero no puedo encontrar ninguna información acerca de este.

¿Necesito cambiar mi plan para hacer que al menos algunos de los trozos más grandes de $10,000 (o incluso de 10.000€), de tal manera que no parezca que estoy tratando de evadir algo?

Answer 1

En los estados unidos, las transacciones de divisas de más de $10,000 requieren un Informe de Transacción en efectivo (CTR) para ser llenado y enviado a la Financial crimes Enforcement Network (FinCEN). Nota de la FinCEN es una hermana de la oficina para el IRS, ambos de los cuales caen bajo el paraguas del Departamento del Tesoro.

Un CTR sólo es necesario cuando se trata con los instrumentos monetarios, que se define como:

3)"instrumentos monetarios" significa: (a)Estados unidos de monedas y divisas; (B)que el Secretario pueda prescribir por el reglamento, las monedas y la moneda de un país extranjero, cheques de viaje, instrumentos negociables al portador, portador de los valores de inversión, portador de valores, bolsa de valores en la que el título se pasa en la entrega, y materiales similares; y (C)como el Secretario de Hacienda dispondrá por reglamento, para efectos de las secciones 5316 y 5331, cheques, letras de cambio, pagarés, órdenes de dinero, y otros instrumentos similares que se dibujan en o por una institución financiera extranjera y no en la forma del portador.

La idea básica es que los instrumentos monetarios son "efectivo", ya que puede ser transferida de una persona a otra sin ningún tipo de seguimiento. Esta es la razón por la que un CTR es necesaria para las grandes efectivo de las transacciones.

Transferencias por sí mismos no son considerados un instrumento monetario y, por tanto, no sería necesario un CTR. (Porque ya están fichados por la banca mecanismo.) Múltiples transferencias de menos de $10K normalmente no desencadenar un SAR (Reporte de Actividad Sospechosa) a menos que alguien en el banco decidió informar por cualquier razón.

Sin embargo, si el origen de los fondos de la transferencia bancaria es un instrumento monetario, o si el destinatario toma el cable de los fondos en la forma de un instrumento monetario, los importes de más de $10K desencadenaría un CTR como lo haría normalmente.

Answer 2

La ley en los Estados unidos está relacionada con las transacciones en efectivo. No se incluyen aquellas transacciones realizadas electrónicamente, por transferencia bancaria o por cheque. La estructuración de la parte de la ley se aplica a las personas que están tratando de mantener el dinero en efectivo las transacciones de menos de $10K por hacer varias transacciones.

La ley está diseñada para la bandera de las personas que pueden ser las operaciones en efectivo de negocios que no informan sobre sus ingresos. No se utiliza para marcar el cambio de fondos por métodos legítimos.

La ley no sólo se aplica a los bancos tradicionales, también es un requisito para aquellos negocios que las personas con grandes cantidades de dinero en efectivo podría intentar blanquear fondos a través de. Es por eso que usted puede pagar por un coche con un cheque, pero tendrá problemas si usted trae un maletín lleno de dinero en efectivo.