Recientemente he recibido una beca militar que cubre toda la matrícula y el alojamiento en mi universidad. Los militares pagarán los costes de forma retroactiva, por lo que la universidad enviará un cheque que reembolsa la cantidad que mis padres pagaron de una cuenta de ahorro para matrículas (529 creo).
¿Podré utilizar este cheque para lo que quiera, o se convertirá en una renta imponible?
El orden de los acontecimientos es un poco diferente al habitual. Pero el resultado es el mismo que un ejemplo común.
Las retiradas de fondos 529 que no se utilicen para la escolarización están sujetas a impuestos y multas sobre la parte que fue crecimiento (ganancias) de la cuenta.
Si se recibe una beca, parcial o no, se puede retirar una cantidad equivalente, sin penalización, pero la parte de la ganancia sigue estando sujeta a impuestos.
"Si uno recibe una beca, parcial o no, se puede retirar una cantidad equivalente", ¿eso significa que podría retirar la cantidad que recibí de beca libre de impuestos?
Siga leyendo. El importe comprende los depósitos y las ganancias/crecimiento. Sólo tributará por la parte del crecimiento. El corredor debería poder decirles a tus padres a cuánto ascienden sus depósitos y qué parte de la cuenta se atribuye a las ganancias.
Cada colegio/universidad debe publicar su TCA (Coste Total de Asistencia) esto incluye elementos que podrían no estar incluidos en una beca, pero el dinero 529 todavía puede ser utilizado para pagarlos. Esto puede incluir gastos de transporte, libros...
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